Банковская гарантия по 44фз

Содержание

Требования к банковской гарантии по ФЗ-44

Банковская гарантия по 44фз

Если компания решила принять участие в государственных закупках, то ей стоит оформить банковскую гарантию. Она избавит от необходимости отвлекать средства из оборота и повысит репутацию в глазах заказчиков. Будучи страховкой исполнения обязательств, гарантийный должен иметь установленную законом форму и отвечать ряду обязательных требований (ст. 45 ФЗ-44).

Виды банковских гарантий по ФЗ-44

Банковская гарантия – это документ, по которому банк покроет убытки, причиненные заказчику действиями исполнителя. Согласно положениям ФЗ-44, она может иметь несколько разновидностей:

  • банковская гарантия на обеспечение заявки подается вместе с тендерной документацией и выступает допуском к участию в государственных закупках;
  • банковская гарантия на целевое расходование аванса удостоверяет заказчика в том, что авансированные средства будут использованы по назначению;
  • банковская гарантия на исполнение контракта подтверждает, что обязательства по договору будут исполнены в срок и в полном объеме.

Банк-гарант страхует заказчика-бенефициара на всех стадиях проведения государственных закупок. Исполнитель же тратит на гарантию 3-10% цены контракта, не отвлекает дополнительные средства из оборота, обретает репутацию надежного партнера.

Требования к банковской гарантии – условия ФЗ-44

Заказчик должен быть уверен в защите своих интересов. В связи с этим российское законодательств предусматривает ряд обязательных требований к документу (ст. 45 ФЗ-44).

  1. Выдавать гарантии может только банк из официального реестра на сайте Министерства финансов России.
  2. Документ может оформляться в бумажном или электронном виде и во втором случае заверяется электронно-цифровой подписью (ЭЦП).
  3. В течение суток после выпуска гарантия должна быть внесена банком-эмитентом в единый реестр.
  4. В тексте должны упоминаться безотзывный характер и размер обеспечения, цена и период действия, обязательства исполнителя, величина неустойки, дата регистрации в реестре (Постановление Правительства РФ №1005).

В гарантийном документе обязательно перечисляются обязательства, невыполнение или неполное выполнение которых повлечет за собой выплаты банка заказчику.

Обязательные характеристики банка-гаранта

Выдавать банковские гарантии в России имеют право только те финансовые институты, которые соответствуют четырем условиям (ст. 45 ФЗ-44):

  • обладают собственным капиталом от 300 млн руб.;
  • имеют кредитный рейтинг по меньшей мере BB-(RU) или ruBB- по национальной шкале;
  • используют в своей работе универсальную лицензию;
  • участвуют в системе страхования вкладов граждан;
  • не имеют долгов по депозитам, размещенным на базе средств государственного бюджета.

Банк-гарант должен быть зарегистрирован в реестре Минфина России. Если финансового института нет в этом перечне, то его гарантии будут считаться недействительными.

Новые условия выдачи банковских гарантий

В 2018-2020 гг. в ФЗ-44 был внесен ряд поправок, а также были приняты постановления Правительства РФ, которые ввели новые требования к гарантийному обеспечению государственных закупок.

  1. Банковские гарантии могут предоставляться при проведении электронных тендеров: конкурсов с ограниченным участием, двухэтапных торгов, запросов котировок и предложений (ПП-439).
  2. Заказчики имеют право устанавливать свои требования по обеспечению контракта, если его стоимость окажется выше 1 млн руб. (ПП-440).
  3. В гарантийном документе прописываются права заказчика на выставление требования банку в бумажном или электронном виде по поводу выплаты суммы по банковской гарантии (ПП-748).

Если исполнитель откажется пользоваться банковской гарантией, а решит предоставить денежное обеспечение, то его полная сумма еще до начала торгов перечисляется на счет банка. Финансовый институт при этом имеет право предоставлять такую услугу, если он включен в перечень Министерства финансов РФ (ст. 45 ФЗ-44).

Требования к документам на гарантию по ФЗ-44

Чтобы банк мог предоставить компании документ в полном соответствии с требованиями российского законодательства (ФЗ-44), ей придется подготовить обширный пакет документов:

  • заверенные нотариусом копии учредительных документов;
  • копии приказов о найме руководства и решений о крупных контрактах;
  • копии бухгалтерских отчетов за последний год;
  • копии лицензий и иных видов разрешительных документов;
  • справки из обслуживающих банков по расчетным счетам;
  • заявку на участие в тендере.

Банк-гарант рассматривает также тендерную документацию: оценивает риски и сроки выполнения контракта, определяет величину комиссии по гарантийному обеспечению.

Оформление банковской гарантии по ФЗ-44

Выбор банка – самый простой шаг в деле получения банковской гарантии. Достаточно лишь просмотреть перечень гарантов на сайте Минфина России. После этого начинается процесс ее получения.

  1. Участник тендера готовит полный пакет документов и передает их на рассмотрение.
  2. После одобрения заявки банк и клиент подписывают договор по гарантийному обеспечению.
  3. В кассу передается комиссионный платеж.
  4. Гарант выпускает документ и в течение суток регистрирует его в реестре.
  5. Банковская гарантия передается участнику тендера.

Оформление требует знаний в области российского законодательства и процедурных вопросов. Ошибки в подготовке документов могут стать причиной отказа банка в выпуске гарантии.

Получить банковскую гарантию по ФЗ-44 за 24 часа

Чтобы избавить себя от беготни по инстанциям и быстро оформить гарантию по ФЗ-44, можно предоставить решение этой проблемы профессионалам. Наши сотрудники возьмут на себя:

  • подготовку пакета документов;
  • получение согласия банка и заключение договора с ним;
  • выбор выгодных и удобных условий обеспечения.

При наличии электронной цифровой подписи мы можем оформить банковскую гарантию всего за 24 часа. К нам обращаются молодые компании, фирмы с финансовыми сложностями, субъекты малого бизнеса.

В своей работе мы привыкли сотрудничать с крупными финансовыми институтами России – Альфа-Банком, Сбербанком, ВТБ24, Открытие и др.

Источник: https://bgofficial.ru/kakoy-dolzhna-byt-bankovskaya-garantiya-2/

Банковская гарантия по 44 ФЗ

Банковская гарантия по 44фз

Оформить и получить банковскую гарантию для обеспечения исполнения обязательств . Срочная банковская гарантия по 44 ФЗ от з-х дней. Цена от 5000 руб и 1.

5%

Действующий сегодня 44-ФЗ допускает использование в качестве одного из видов обеспечения исполнения контракта предоставление участником государственной закупки банковской гарантии.

Очевидно, что такой вариант выполнения требований закона является самым популярным и часто применяемым на практике.

Это объясняется, прежде всего, главным преимуществом банковской гарантии, по сравнению с альтернативным вариантом – отсутствие необходимости отвлекать собственные финансовые ресурсы поставщика и перечислять их в виде обеспечения.

Определение термина “банковская гарантия” приводится в Гражданском кодексе РФ.

Применительно к 44-ФЗ оно означает документ, предоставляемый банком и обязывающий его перечислить бенефициару денежную сумму, величина и условия выплаты которой предусматриваются условиями проведения государственной закупки.

При этом в качестве бенефициара выступает заказчик, а главным условием необходимости платежа является нарушение поставщиком условий государственного контракта.

Процедура выплаты денежных средств, предусмотренная действующим законодательством, достаточно проста. Бенефициар, то есть государственный заказчик, обращается непосредственно в финансовое учреждение, выдавшее гарантию с требованием об уплате указанной в документе суммы и подтверждением неисполнения поставщиком взятых на себя контрактных обязательств.

После того, как банк перечислит средства бенефициару, в данном случае – заказчику, поставщик обязан возместить понесенные расходы, исходя из условий оформления документа.

44-ФЗ предъявляет достаточно жесткие требования к банковской гарантии, соблюдение которых необходимо для принятия документа в виде обеспечения госконтракта. Они касаются как банка, оформившего и выдавшего гарантию, так и содержания самого документа.

Правом выдавать банковскую гарантию обладает далеко не каждая кредитная организация. Основные требования, необходимые для этого, изложены в Налоговом кодексе РФ, а именно в статье 74.1, на которую и ссылается 44-ФЗ.

В соответствии с нею, финансовое учреждение для выдачи рассматриваемого документа должно обладать:

Подробнее

  • действующей лицензией, выданной Центробанком России;
  • опытом работы на отечественном финансовом рынке в течение, как минимум, пяти лет;
  • капиталом в размере, превышающем 1 млрд. рублей;
  • соответствием обязательных нормативов требованиям Центробанка РФ за последние полгода;
  • отсутствием проводимых в банке мероприятий по финансовому оздоровлению, которые могут проводиться в соответствии с положениями 127-ФЗ “О банкротстве”.

Перечень банков, соответствующих описанным условиям, и, как следствие, имеющих право выдавать гарантии, размещается в ежемесячно обновляемом реестре, который ведется Минфина России на официальном ведомственном сайте.

Важным требованием, которое предъявляется 44-ФЗ к банковской гарантии, выступает ее безотзывный характер. Другими словами, банк не может отозвать документ или изменить условия в течение его срока действия.

Кроме того, документ о банковской гарантии обязательно должен включать такие данные:

  • сумма, которая будет перечислена бенефициару, то есть государственному заказчику, при нарушении или неисполнении поставщиком условий договора;
  • перечень обязательств, взятых на себя поставщиком, нарушение или невыполнение которых обеспечивается рассматриваемым документом;
  • срок действия документа. Обычно он на 1 месяц превышает продолжительность контракта;
  • обязательства банка выплатить бенефициару неустойку, размер которой равняется 0,1% от величины гарантии за день нарушения сроков выплаты;
  • условие считать моментом исполнения обязательств дату фактического зачисления уплаченных гарантом бенефициару денежных средств на счет последнего;
  • перечень документов, представляемых бенефициаром для обоснования требования об уплате.

Закон 44-ФЗ также расшифровывает последний пункт требований, предусматривая следующий набор документов:

  1. Расчет суммы, которая может быть уплачена по гарантии.

  2. Платежное поручение о своевременной выплате поставщику аванса (если это является одним из финансовых условий договора).

  3. Подтверждение нарушения или неисполнения поставщиком условий договора, которые были включены в список обязательств, обеспечиваемых гарантией.

  4. Подтверждение полномочий руководителя, подписавшего требование об уплате.

Одним из обязательных требований к банковской гарантии, предоставляемой победителем торгов в качестве обеспечения госконтракта в ходе закупки, осуществляемой по 44-ФЗ, выступает включение документа в соответствующий реестр. Он ведется в рамках ЕИС на официальном портале госзакупок.

44-ФЗ о закупках предусматривает три ситуации, когда заказчик может отказать в приеме предоставляемой победителем закупки банковской гарантии.

К ним относятся:

  • невключение гарантии в указанный выше реестр подобных финансовых документов, который размещается в свободном доступе в ЕИС;
  • невыполнение требований 44-ФЗ в части информации, которая должна содержаться в документе о банковской гарантии;
  • несоответствие гарантии, которая предоставляется поставщиком, требованиям документации о закупке.

На практике нередко складывается ситуация, когда у банка, предоставившего гарантию, Центробанк отзывает лицензию. Очевидно, что в этом случае финансовая организация не сможет выполнить обязательства, взятые по гарантии.

В подобной ситуации 44-ФЗ предусматривает право заказчика потребовать от исполнителя контракта предоставления другой банковской гарантии, оформленной на оставшийся срок действия договора.

С нашей помощью Вы получить качественно выполненную услугу в России.

Эталон Гарант входит в Единый Реестр органов по сертификации и испытательных лабораторий. Является аккредитованным представителем

Сегодня банковская гарантия – это, бесспорно, самый популярный и распространенный вариант обеспечения исполнения госконтракта при совершении закупки по 44-ФЗ.

Поэтому спрос на подобные финансовые услуги достаточно велик, что вполне логично привело к появлению на рынке большого количества различных предложений.

При этом в настоящее время банковскую гарантию предоставляют как самые крупные и серьезные финансовые структуры, так и средние и небольшие кредитные организации. Естественно, обращение к первым намного надежнее, но обойдется поставщику заметно дороже.

В то же время, небольшие банки нередко предлагают крайне выгодные условия оформления гарантии, однако, при этом высок риск отзыва лицензии и использования так называемых “серых” схем.

Мы создали удобные условия для наших клиентов, чтобы работа протекала гладко.

Безналичный расчет

Банковские карты

Электронные деньги

Интернет-банкинг

Курьерская служба СДЭК, PonyExpress

Мы уверены в выполнении своих обязанностей перед клиентом. И все же мы застраховали свою ответственность.

Мы ценим своих клиентов и готовы всегда их поддержать. Если у Вас есть вопросы или пожелания, то перейдите и воспользуйтесь формой

Получить бесплатную консультацию

Источник: https://etalon-garant.ru/tendernoe-soprovozhdenie/bankovskaya-garantiya-po-44-fz/

Требования к банковской гарантии по 44-ФЗ – Электронный Экспресс

Банковская гарантия по 44фз

→ Статьи → Требования к банковской гарантии по 44-ФЗ

Каковы требования к банковской гарантии в соответствии с Федеральным законом от 05.04.2013 № 44-ФЗ “О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд”?

1. Общие требования к банковской гарантии

Общие требования к банковской гарантии, которая представляет собой разновидность независимой гарантии, установлены параграфом 6 главы 23 ГК РФ. Согласно п. 2 ст.

368 ГК РФ банковская гарантия выдается в письменной форме, позволяющей достоверно определить ее условия и удостовериться в подлинности ее выдачи определенным лицом в порядке, установленном законодательством, обычаями или соглашением гаранта с бенефициаром.

В соответствии с п. 4 ст.

368 ГК РФ в банковской гарантии должны быть указаны:
– дата выдачи;
– принципал;
– бенефициар;
– гарант;
– основное обязательство, исполнение по которому обеспечивается гарантией;
– денежная сумма, подлежащая выплате, или порядок ее определения;
– срок действия гарантии;
– обстоятельства, при наступлении которых должна быть выплачена сумма гарантии.

Федеральным законом от 05.04.

2013 № 44-ФЗ “О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд” (далее – Закон № 44-ФЗ) установлены дополнительные требования к банковским гарантиям, которые предоставляются заказчику в качестве обеспечения заявок на участие в конкурсе или закрытом аукционе, а также в качестве обеспечения исполнения контрактов (далее также – банковские гарантии).

2. Требования, предъявляемые к банковской гарантии, используемой для целей Закона № 44-ФЗ

Согласно ч. 1 ст. 45 Закона № 44-ФЗ заказчики принимают банковские гарантии, выданные банками, включенными в предусмотренный ст. 74.1 НК РФ перечень банков, отвечающих установленным требованиям для принятия банковских гарантий в целях налогообложения.

Банковская гарантия должна быть безотзывной (ч. 2 ст. 45 Закона № 44-ФЗ).

Дополнительными требованиями (далее – Дополнительные требования), утвержденными постановлением Правительства РФ от 8 ноября 2013 г.

№ 1005 (далее – Постановление № 1005), установлено, что банковская гарантия оформляется в письменной форме на бумажном носителе или в форме электронного документа, подписанного усиленной неквалифицированной электронной подписью лица, имеющего право действовать от имени банка.

При оформлении банковской гарантии в письменной форме на бумажном носителе на нескольких листах все листы банковской гарантии должны быть пронумерованы, прошиты, подписаны и скреплены печатью банка (п. “в” Дополнительных требований).

Согласно ч.ч. 8, 8.1 ст. 45 Закона № 44-ФЗ банковская гарантия, информация о ней и документы, предусмотренные ч. 9 ст.

45 Закона № 44-ФЗ, должны быть включены либо в реестр банковских гарантий, размещенный в единой информационной системе (далее – ЕИС), либо (если такие заявки и (или) контракты содержат сведения, составляющие государственную тайну) в закрытый реестр банковских гарантий, который в ЕИС не размещается. До ввода в эксплуатацию единой информационной системы информация и документы, предусмотренные Законом № 44-ФЗ, размещаются на официальном сайте Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети “Интернет” для размещения информации о размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг (www.zakupki.gov.ru) в порядке, установленном Правительством РФ (ч. 5 ст. 112 Закона № 44-ФЗ).

3. Условия, подлежащие включению в банковскую гарантию, используемую для целей Закона № 44-ФЗ

Банковская гарантия должна содержать условия, перечисленные в ч. 2 ст. 45 Закона № 44-ФЗ, а также предусмотренные п. “а” Дополнительных требований.

В соответствии с названными нормами в банковскую гарантию обязательно включаются:
– сумма банковской гарантии, подлежащая уплате гарантом заказчику в установленных ч. 13 ст. 44 Закона № 44-ФЗ случаях, или сумма банковской гарантии, подлежащая уплате гарантом заказчику в случае ненадлежащего исполнения обязательств принципалом в соответствии со ст. 96 Закона № 44-ФЗ (п.

1 ч. 2 ст. 45 Закона № 44-ФЗ);
– обязательства принципала, надлежащее исполнение которых обеспечивается банковской гарантией (п. 2 ч. 2 ст. 45 Закона № 44-ФЗ);
– обязанность гаранта уплатить заказчику неустойку в размере 0,1% денежной суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки (п. 3 ч. 2 ст.

45 Закона № 44-ФЗ);
– условие, согласно которому исполнением обязательств гаранта (банка) по банковской гарантии является фактическое поступление денежных сумм на счет, на котором в соответствии с законодательством РФ учитываются операции со средствами, поступающими заказчику (п. 4 ч. 2 ст. 45 Закона № 44-ФЗ);
– срок действия банковской гарантии с учетом требований ст.

ст. 44 и 96 Закона № 44-ФЗ (п. 5 ч. 2 ст. 45 Закона № 44-ФЗ);
– отлагательное условие, предусматривающее заключение договора предоставления банковской гарантии по обязательствам принципала, возникшим из контракта при его заключении, в случае предоставления банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения контракта (п. 6 ч. 2 ст.

45 Закона № 44-ФЗ);
– право заказчика представлять письменное требование об уплате денежной суммы и (или) ее части по банковской гарантии в случае ненадлежащего выполнения или невыполнения поставщиком (подрядчиком, исполнителем) обязательств, обеспеченных банковской гарантией, а также в случаях, установленных ч. 13 ст. 44 Закона № 44-ФЗ (абзац второй п.

“а” Дополнительных требований);
– право заказчика по передаче права требования по банковской гарантии при перемене заказчика в случаях, предусмотренных законодательством РФ, с предварительным извещением об этом гаранта (банка) (абзац третий п.

“а” Дополнительных требований);
– условие о том, что расходы, возникающие в связи с перечислением денежных средств гарантом по банковской гарантии, несет гарант (банк) (абзац четвертый п.

“а” Дополнительных требований);
– установленный Постановлением № 1005 перечень документов, предоставляемых заказчиком банку одновременно с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии (п. 7 ч. 2 ст. 45 Закона № 44-ФЗ, абзац пятый п.

“а” Дополнительных требований);
– в случае, предусмотренном извещением об осуществлении закупки, документацией о закупке, проектом контракта, заключаемого с единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем), в банковскую гарантию включается условие о праве заказчика на бесспорное списание денежных средств со счета гаранта, если гарантом в срок не более чем пять рабочих дней не исполнено требование заказчика об уплате денежной суммы по банковской гарантии, направленное до окончания срока действия банковской гарантии (ч. 3 ст. 45 Закона № 44-ФЗ).

Как указано в Постановлении № 1005, бенефициар (заказчик) одновременно с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии (далее – требование по банковской гарантии) направляет гаранту (банку) следующие документы:
– расчет суммы, включаемой в требование по банковской гарантии;
– платежное поручение, подтверждающее перечисление бенефициаром (заказчиком) аванса принципалу (поставщику, подрядчику, исполнителю), с отметкой банка бенефициара (заказчика) либо органа Федерального казначейства об исполнении (если выплата аванса предусмотрена контрактом, а требование по банковской гарантии предъявлено в случае ненадлежащего исполнения принципалом (поставщиком, подрядчиком, исполнителем) обязательств по возврату аванса) (смотрите также письмо Минэкономразвития России от 17 декабря 2014 г. № Д28И-2840);
– документ, подтверждающий факт наступления гарантийного случая в соответствии с условиями контракта (если требование по банковской гарантии предъявлено в случае ненадлежащего исполнения принципалом обязательств в период действия гарантийного срока);
– документ, подтверждающий полномочия единоличного исполнительного органа (или иного уполномоченного лица), подписавшего требование по банковской гарантии (решение об избрании, приказ о назначении, доверенность).

Соответственно, именно этот перечень документов включается в банковскую гарантию на основании п. 7 ч. 2 ст. 45 Закона № 44-ФЗ и абзаца пятого п. “а” Дополнительных требований.

4. Условия, которые запрещается включать в банковскую гарантию, используемую для целей Закона № 44-ФЗ

Такие условия предусмотрены ч. 4 ст. 45 Закона № 44-ФЗ и п. “б” Дополнительных требований.

На основании этих норм недопустимо включать в банковскую гарантию:
– требование о представлении заказчиком гаранту (банку) судебных актов, подтверждающих неисполнение принципалом (поставщиком, подрядчиком, исполнителем) обязательств, обеспечиваемых банковской гарантией (ч. 4 ст.

45 Закона № 44-ФЗ);
– положения о праве гаранта (банка) отказывать в удовлетворении требования заказчика о платеже по банковской гарантии в случае непредоставления гаранту (банку) заказчиком уведомления о нарушении поставщиком (подрядчиком, исполнителем) условий контракта или расторжении контракта (за исключением случаев, когда направление такого уведомления предусмотрено условиями контракта или законодательством РФ) (абзац второй п. “б” Дополнительных требований);
– требования о предоставлении заказчиком гаранту (банку) отчета об исполнении контракта (абзац третий п. “б” Дополнительных требований);
– требования о предоставлении заказчиком гаранту (банку) одновременно с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии документов, не включенных в Перечень (абзац четвертый п. “б” Дополнительных требований).

Ответ подготовил: Баркова Лилия, эксперт службы Правового консалтинга ГАРАНТ
Контроль качества ответа: Александров Алексей, рецензент службы Правового консалтинга ГАРАНТ

Требуется обеспечение исполнения контракта? Поможем оформить заявку на банковскую гарантию, заполнить анкету банка, приложить нужные документы, проверить их корректность, подписать электронной подписью и направить в банк. Оставить заявку >>

Источник: https://www.garantexpress.ru/trebovaniya-k-bankovskoi-garantii-po-44-fz/

Информация о банковской гарантии 44-ФЗ в Москве | «ЭЦП Маркет»

Банковская гарантия по 44фз

Банковская гарантия по 44-ФЗ – это документ, который подтверждает обязательство банка (гаранта) выплатить бенефициару (организатору торгов) финансовую компенсацию в случае, если принципал (участник торгов) откажется от подписания контракта после победы в торгах или исполнит свои обязанности по контакту не в полной мере либо не должным образом.

Получить банковскую гарантию по 44-ФЗ должны все поставщики, участвующие в торгах и аукционах по обеспечению государственных или муниципальных нужд. Единственной альтернативой является финансовое обеспечение исполнения контракта. Но, ввиду того, что изымать значительные суммы из оборота компании невыгодно, для заключения крупных контрактов гораздо выгоднее оформлять БГ.

Обратите внимание! Согласно Части 1 Статьи 44 Федерального закона 44-ФЗ, предоставить БГ в качестве обеспечения исполнения контракта могут только участники закрытых аукционов и конкурсов. В соответствии с Частью 2 Статьи 44 Федерального закона 44-ФЗ, для участия в электронных аукционах необходимо исключительно финансовое обеспечение исполнения контракта.

Бенефициар. Заказчик, или организатор торгов по 44ФЗ, в пользу которого оформляется гарантия и который имеет право выдвигать требования на выплату компенсации в случае неисполнения условий контракта. Фактически заказчик является в данном случае выгодоприобретателем.

Гарант. Это банк, который выдает гарантию и обязуется выплатить указанную в ее условиях сумму бенефициару в случае предъявления требований. Для обеспечения БГ банк резервирует указанные средства на счету на протяжении всего срока ее действия.

Принципал. Юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, который участвует в закрытом аукционе и подает запрос в банк на выдачу гарантии. По сути, таким образом он доказывает бенефициару свою благонадежность.

Требования к финансовым учреждениям, которые имеют право на выдачу банковских гарантий по 44-ФЗ, регламентируются Пунктом 3 Статьи 74.1 Налогового Кодекса РФ.

Перечень банков, которые соответствуют данным требованиям, публикуется на официальном сайте Министерства финансов РФ. По состоянию на 13.02.2019г. в этот перечень включены 255 банков.

Информация на сайте обновляется несколько раз в месяц.

Согласно Пункта 3 Статьи 74.1 НК РФ, в число требований, предъявляемым к банкам, входят:

  • Наличие действующей лицензии на осуществление банковских операций, выданной Центральным Банком РФ.
  • Осуществление банковской деятельности не менее 5 лет.
  • Соблюдение обязательных нормативов Центрального Банка РФ в соответствии с Федеральным законом №86-ФЗ.
  • Наличие собственного капитала не менее 1 млрд. рублей.
  • Отсутствие требований ЦБ РФ по осуществлению мер финансового оздоровления банка.

Обратите внимание! Банковские гарантии, выданные финансовыми учреждениями, которые были исключены из указанного перечня в течение срока действия БГ, не требуют перевыпуска и не теряют своей значимости.

Вы можете быть уверены, что гарантия окажется в реестре ЕИС и заказчик ее примет для обеспечения контракта.

гарантии будет соответствовать требованиям ст. 45 44-ФЗ и включать следующую информацию:

  • сумма;
  • срок действия;
  • условие о безотзывности;
  • обязательства принципала;
  • обязанность гаранта уплатить заказчику неустойку;
  • отлагательное условие и другие условия, установленные законодательством.

Сотрудничаем только с банками из утвержденного Минфином перечня.

Все банки с хорошей репутацией и минимальными сроками обработки заявки.

Реестр всех выданных банковский гарантий по 44-ФЗ находился в открытом доступе вплоть до 01.07.2018г. Он был доступен всем заинтересованным лицам на официальной сайте Единой информационной системы в сфере закупок (ЕИС). С 1 июля 2018г. реестр БГ не публикуется на сайте ЕИС, однако доступен для ознакомления для представителей финансовых учреждений и организаторам торгов.

Согласно Части 9 Статьи 45 Федерального закона №44-ФЗ, в реестр включается следующая информация:

  • Наименование и реквизиты гаранта.
  • Наименование, адрес местонахождение и ИНН поставщика товаров/услуг по госконтракту, то есть принципала.
  • Размер гарантии – сумма, обязательная к выплате гарантом бенефициару при возникновении требований к банковской гарантии по 44-ФЗ из-за неисполнения условий госконтракта или отказа принципала от подписания контракта после победы в аукционе.
  • Срок действия БГ.
  • Копия БГ, за исключением приложений, запрещенных для публикации в открытом доступе.
  • Дополнительные документы согласно ПП №1005 от 08.11.2013г.

Информация о выданной банковской гарантии включается в реестр в течение одного рабочего дня. После этого гарант предоставляет принципалу выписку из реестра.

В сфере закупок для обеспечения государственных и муниципальных нужд, как правило, используются два вида БГ: гарантия на обеспечение заявки и гарантия на исполнение контракта.

Одним из основных требований к БГ по 44-ФЗ является их безотзывность. Особенность безотзывной БГ состоит в том, что гарант не имеет права прекратить ее действие (отозвать ее) и отказать от исполнения своих обязательств по договору в одностороннем порядке.

Именно поэтому банки, оказывающие услуги предоставления БГ, тщательным образом подходят к проверке благонадежности принципалов, а во многих случаях также требуют залогового обеспечения гарантии. Такая процедура, в свою очередь, дает бенефициару дополнительную гарантию устойчивого финансового положения участника торгов.

Предложения от банков могут различаться по стоимости и условиям выдачи

А размер комиссии зависит от суммы гарантии, срока ее действия и других параметров.

Услуги Контур.Спектра бесплатны

Комиссия наших банков-партнеров начинается от 1 000 , а ставка — от 2,9 % годовых от суммы гарантии.

Условия банковской гарантии можно настроить под себя

Например, поменять сумму на меньшую, если есть другие варианты обеспечения контракта.

В соответствии с Пунктами 6 и 7 Статьи 96 Федерального закона №44-ФЗ, размер обеспечения исполнения контракта или банковской гарантии составляет от 5% до 30% от начальной (максимальной) цены контракта, указанной в официальной конкурсной документации.

Если начальная (максимальная) цена контракта превышает 50 млн. рублей, размер обеспечения не должен составлять менее 10% от НМЦК.

Если проектом государственного контракта предполагается оплата аванса, размер обеспечения не должен быть менее суммы авансового платежа. В случае если авансовый платеж составляет более 30% от начальной (максимальной) цены контракта, размер обеспечения должен быть равен сумме аванса.

Если начальная (максимальная) цена контракта превышает 15 млн. рублей, а участник торгов подает ценовое предложение от 25% ниже НМКЦ, размер обеспечения или банковской гарантии должен на 50% превышать размер, указанный в конкурсной документации организатором торгов.

Подготовьте пакет документов

Обязательные документы:

  • копия паспорта;
  • устав организации;
  • решение о назначении руководителя на должность.

Расширенный список зависит от требований конкретного банка.

Загрузите документы один раз

Документы достаточно подготовить и загрузить в личный кабинет один раз. Дальше их можно использовать для разных заявок. Просто обновляйте те документы, в которых что-то изменилось или истек срок действия.

Работайте от нескольких организаций

Создавайте отдельные учетные записи для разных организаций — например, для клиентов на аутсорсинге, филиалов или «дочек» вашей компании. Один сотрудник сможет контролировать получение всех гарантий.

Несмотря на то, что размер банковской гарантии по 44-ФЗ напрямую зависит от начальной (максимальной) цены контракта, для определенных групп контрагентов (принципалом) со стороны банков могут действовать финансовые лимиты на сумму БГ.

Комиссия за предоставление гарантии также может различаться. Ее размер зависит от срока действия БГ, ее размера, внутренних нормативных актов финансового учреждения, уровня финансовой устойчивости принципала. Как правило, комиссия составляет около 3% от размера гарантии, что существенно выгоднее для принципала в сравнении с оформлением кредита на обеспечение исполнения госконтракта.

Перед подачей заявки на выдачу банковской гарантии по 44-ФЗ принципалу необходимо определить ее существенные условия. Данные условия оговариваются заказчиком в заявке на проведения торгов/аукциона. В числе прочих, заказчиком могут предъявляться следующие требования:

  • Безакцептное списание средств по требованию заказчика. Это дополнительная мера, которая позволяет минимизировать риски заказчика в случае ненадлежащего исполнения условий контракта поставщиком. Это значит, что гарант обязуется выплатить компенсацию, предусмотренную условиями БГ, по первому требованию бенефициара.
  • Гарантия возврата авансового платежа. При этом в условия банковской гарантии включается обязательный возврат аванса. Некоторые банки увеличивают комиссию за выдачу БГ, если заказчик предъявляет условия авансирования.
  • Особые формы гарантии. Некоторыми заказчиками по 44-ФЗ практикуется применение собственных форм БГ, в которые банк может внести лишь незначительные изменения. Несмотря на весь бюрократизм этого условия, часто оно становится непреодолимым препятствием для получения гарантии в определенных банках, поскольку те используют исключительно собственные макеты документов. Некоторые банки идут навстречу принципалу и соглашаются использовать формы, предоставленные бенефициаром, однако только за дополнительную комиссию.
  • Рассмотрение споров по БГ только по месту нахождения бенефициара.
  • Указание в тексте гарантии списка обязательств, которые она покрывает.

Заказчики могут предъявлять и иные требования к БГ по обеспечению исполнения контракта, однако они не должны противоречить условиям, изложенным в Постановлении Правительства от 08.11.2013г. №1005 «О банковских гарантиях, используемых для целей Федерального закона «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд».

Обратите внимание! Если заказчик требует от принципала экземпляр банковской гарантии на бумажном носителе, данное требование можно игнорировать и считать незаконным.

В соответствии с Федеральным законом №44-ФЗ, электронный экземпляр БГ, подписанный квалифицированной электронной подписью юридического лица или индивидуального предпринимателя, являются полностью легитимным и достаточным для заключения госконтракта.

Одна заявка во все банки-партнеры

Вам не нужно заполнять заявки на сайте каждого банка, звонить и общаться с их специалистами. Подготовьте одну заявку по форме банка в нашем сервисе и получите ответы от банков-партнеров.

Выбор лучшего предложения

Если ваша компания соответствует требованиям банка, вы получите предложения с условиями выдачи гарантии. Вы сами выбираете, какие из них будут для вас выгоднее.

Выпуск гарантии

В личном кабинете вы увидите список недостающих документов для оформления гарантии, если они необходимы. Отправьте их в банк, оплатите комиссию за выпуск и получите гарантию.

Согласно Пункту 3 Статьи 96 Федерального закона № 44-ФЗ, срок действия банковской гарантии должен превышать срок исполнения государственного контракта не менее чем на 1 календарный месяц. Однако заказчик (бенефициар) имеет право установить и другие сроки действия БГ. Например, на два или три месяца превышающий срок исполнения обязательств принципала по контракту.

Обратите внимание! Срок действия контракта может включать не только время, необходимое на непосредственное выполнение работ/поставку товаров поставщиком, но также и иные обязательство принципала. Поэтому при определении минимального срока действия банковской гарантии необходимо опираться не на сроки выполнения работ/поставки товаров, а именно на общий срок действия договора.

В отдельных случаях срок БГ может также включать срок действия гарантийных обязательств поставщика.

Источник: https://ecp.su/bankovskaya-garantiya/44-fz/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.