Банковская гарантия под договор поставки

Содержание

Как правильно оформить гарантию для коммерческого договора

Банковская гарантия под договор поставки

Информация обновлена: 14.05.2020

Банковская гарантия может потребоваться не только для участия в госзакупках. Иногда она будет необходима и при заключении коммерческой сделки. При таком использовании ограничения на гарантии менее жесткие, но при этом есть другие важные условия, которые необходимо учитывать.

Подробнее об использовании гарантий в коммерческих договорах вы узнаете в этой статье. Мы расскажем вам, когда в таких сделках могут использоваться гарантии, как их получить и как они работают. Также вы найдете здесь условия гарантий в крупных российских банках.

Можно ли получить гарантию для коммерческого договора

Если для участия в госзакупках наличие гарантии — это обязательное условие по закону, то для коммерческих контрактов оно не обязательно.

Чаще всего ее требуют при заключении сделок на крупные суммы или с иностранными компаниями. В таких ситуациях компании необходимо дополнительно убедиться в надежности своего контрагента.

Требование о наличии гарантии может выдвинуть не только заказчик, но и исполнитель по своему желанию.

В коммерческой сделке могут потребоваться гарантии исполнения обязательств или возврата авансового платежа.

Как и в других ситуациях, гарантия — это способ обеспечения обязательств одного контрагента перед другим, при котором в качестве гаранта выступает банк. Если компания не выполняет свои обязательства, банк-гарант выплачивает второй стороне сделки заранее установленную компенсацию. Сумму, которую выплатил банк, его клиент должен будет впоследствии вернуть с процентами.

Порядок оформления гарантии для коммерческого контракта

Как и в случае с гарантией для госзакупок, уточните требования к банку у заказчика. Крупные компании могут не принять гарантии от малоизвестных и ненадежных банков. Затем обратитесь в подходящий банк, оставьте заявку на гарантию и предоставьте необходимый пакет документов. Банк рассмотрит вашу заявку и, если решение будет положительным, предложит заключить договор.

Обычно для оформления гарантии иметь расчетный счет в банке не нужно. Но иногда организации могут предъявлять к таким клиентам более строгие требования и дольше рассматривать заявки.

Во многих случаях при оформлении гарантии вам потребуется дополнительное обеспечение ответственности перед банком. Чаще всего для этих целей используется залог имущества, депозитов или ценных бумаг. Реже применяются поручительство или другие гарантии. Если клиент не сможет вернуть сумму компенсации, то она будет погашена за счет залога или поручительства.

Также вы можете обратиться за помощью в оформлении гарантии в специализированную компанию-брокера. Ее специалисты изучат вашу сделку, подберут банк с наиболее выгодными условиями и помогут подготовить все необходимые документы. При этом учтите, что услуги таких посредников, чаще всего, платные.

Какие документы требуются для получения гарантии

Требования к пакету документов у банков для коммерческих гарантий обычно те же, что и гарантий, которые оформляются для госзакупок. В него обычно входят:

  • Заявление на предоставление услуги
  • Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП сроком выдачи до 30 дней на момент подачи заявления
  • Документы, подтверждающие личность и полномочия руководителя и представителя компании
  • Регистрационные и учредительные документы с учетом всех изменений
  • Лицензии и патенты (если есть)
  • Информация о сделке, для которой оформляется гарантия

Также банк может потребовать от клиента и другие документы и сведения.

Передать документы и получить гарантию во многих банках можно как в бумажном, так и в электронном виде. Во втором случае вам потребуется электронная подпись.

Как воспользоваться гарантией при заключении сделки

При заключении сделки уточните у контрагента, требует ли он наличия гарантии, или сообщите о своем желании предоставить этот документ. Передайте гарантию компании и дождитесь его ответа. Если ее условия устроят контрагента, то документ будет приложен к договору. В противном случае вам придется выбрать другой банк.

Если вы по какой-либо причине нарушите условия договора, то контрагент отправляет письменный запрос в банк-гарант. Банк выплачивает компании оговоренную при оформлении гарантии компенсацию. Вам же нужно будет вернуть банку уплаченную сумму — сразу или после завершения сделки. Вмешиваться в условия контракта и устанавливать не связанные с гарантией условия банк не может.

При оформлении гарантии банк берет комиссию за предоставление этой услуги. Даже если вы не воспользовались услугой по какой-либо причине, вернуть комиссию вы не сможете.

Какие банки выдают коммерческие гарантии

Многие банки, которые выдают гарантии для участия в торгах, работают как с государственными, так и с коммерческими контрактами. Условия для разных типов договора обычно не отличаются. Примеры предложений от крупных банков представлены далее:

Сбербанк

Один из крупнейших и самых надежных банков страны. Гарантиям от него доверяют многие крупные компании. Сбербанк предлагает гибкие условия гарантий для разных типов бизнеса. Небольшим ИП и компаниям доступны простые гарантии на сумму до 15 000 000 рублей без залога и с быстрым оформлением от одного дня.

  • Сумма гарантии: от 50 000 рублей
  • Срок действия: до 24 месяцев
  • Комиссия за выдачу: от 2,66%
  • Процентная ставка при наступлении гарантийного случая: от 11,73% годовых
  • Обеспечение: залог имущества или ценных бумаг, поручительство, гарантии других банков

Подробнее

Промсвязьбанк

Крупный банк с государственным участием, признан одним из системно значимых для России. Промсвязьбанк готов работать как с госзакупками, так и с коммерческими контрактами. Для оформления гарантии не требуется посещение банка — все необходимые сведения можно передать через интернет. Обеспечение при этом не потребуется.

  • Сумма гарантии: до 150 000 000 рублей
  • Срок действия: до 26 месяцев
  • Комиссия за выдачу: от 10 000 рублей
  • Процентная ставка при наступлении гарантийного случая: устанавливается индивидуально
  • Обеспечение: залог имущества или ценных бумаг, поручительство

Подробнее

Открытие

Один из крупнейших российских банков, восстановивший свою надежность после прошедшей в  2017 году. В Открытии можно оформить гарантию на большую сумму в рублях или в иностранной валюте. При предоставлении в качестве залога депозита или векселя банка компания предложит неограниченные сумму и срок гарантии.

  • Сумма гарантии: до 3 000 000 000 рублей
  • Срок действия: до 60 месяцев
  • Комиссия за выдачу: устанавливается индивидуально
  • Процентная ставка при наступлении гарантийного случая: устанавливается индивидуально
  • Обеспечение: залог имущества или ценных бумаг, поручительство

Подробнее

Заключение

Банковские гарантии будут вам необходимы, если вы начнете сотрудничать с крупными и иностранными компаниями.

Поддержка крупного и известного как в России, так и за границей банка дополнительно скажет о вашей надежности и позволит контрагенту больше доверять вам.

Если вы по какой-то причине не сможете выполнить условия договора, то банк поможет вам выйти из ситуации с небольшими потерями.

По схожему принципу работают и другие виды гарантий — например, таможенные или предназначенные для госзакупок. Они также служат обеспечением ваших обязательств в тех или иных ситуациях, в которых не подойдут другие способы — залог или поручительство. Подробнее о том, как они работают, мы расскажем в других статьях.

Итак, банковская гарантия – это удобный способ обеспечить свои обязательства по договору или контракту. При обращении за ней учитывайте следующее:

  • При нарушении условий банк выплатит вашему контрагенту компенсацию
  • Воспользоваться гарантией могут как ИП, так и юрлица
  • Оформить гарантию проще всего в банке, где у вас есть расчетный счет
  • Для получения гарантии сообщите банку информацию о сделке
  • При получении гарантии вам нужно будет уплатить комиссию и предоставить залог
  • При наступлении гарантийного случая вам нужно вернуть сумму компенсации банку с процентами

Лучше всего оформить гарантию в крупном и надежном банке – например, в Сбербанке или ПСБ. Она не только поможет защитить интересы сторон в сделке, но и улучшит ваш имидж в глазах контрагента.

Источник: https://VseZaimyOnline.ru/rko/business/garantija-kommercheskaja.html

Надежная банковская гарантия всем поставщикам

Банковская гарантия под договор поставки

Банковская гарантия к договору поставки может потребоваться не только победителям на закупках в случае подписания государственного или муниципального, или коммерческого контракта, но и в рамках подписания обычного коммерческого договора поставки, полученного не на закупках, а в результате договоренности сторон.

Банковская гарантия возврата предоплаты для поставщика

Обеспечение исполнения обязательства поставщика банковской гарантией требует почти каждый заказчик (особенно госзаказчик). Поэтому поставщик оформляет банковскую гарантию (БГ) в пользу покупателя.

Легитимная гарантия возврата аванса обезопасит поставщика на тот случай, когда произойдет невыполнение им своих обязательств по любым мотивам. Денежные средства, являющиеся авансом, вернет покупателю гарант.

Схема работы банковской гарантии возврата аванса

Получение банковской гарантии поставщиком и передача ее покупателю (заказчику), его представителю после предъявления им доверенности и подписания акта приема-передачи документа говорит о следующем:

  • происходит подписание договора поставки продукции (оборудования, топлива, техники и пр.), в договоре поставки прописана предоплата и согласие заказчика ее осуществить, так как предоставлена БГ возврата аванса;
  • выставляется счет на платеж по договору поставки;
  • в день вручения бенецифиару документа БГ осуществляется оплата;
  • если принципал не выполняет своих обязательств по договору поставки или дополнительному соглашению, а также не возвращает аванс, то заказчик обладает правом требования у гаранта вернуть предоплату;
  • финансовое учреждение, выдавшее БГ, проверяет требование, сопутствующие документы (оговорены в документе БГ), и в случае, когда все в порядке с документами, делает оплату на счет заказчика.

Банковская гарантия выполнения договора поставки поставщиком услуг

Банковская гарантия по договору поставки услуг выдается с целью возложения обязательств на банк. И если поставщик не может выполнить взятых обязательств, банк переводит на счет покупателя услуг (бенефициара) по договору поставки некую сумму денег, заранее оговоренную. Банк не контролирует надлежащее оказание услуг по контракту.

Безотывность банковской гарантии поставщика

Форма банковской гарантии по договору поставки должна быть безотзывной. Закон № 44 ФЗ говорит о безотзывности гарантии, если она таковой не признана, то заказчик имеет право не принять документ.

Также в документе гарантии должна быть прописана ссылка на договор поставки, который она обеспечивает.

Срок банковской гарантии, выданной поставщику для покупателя

Срок банковской гарантии для поставщика – это время, на протяжении которого бенефициар обладает правом предъявлять требования к финансовому учреждению, выдавшему БГ. Если в этот период никаких требований не последовало и срок пропущен, то даже по решению суда он не подлежит восстановлению, так как обладает пресекательным характером.

Если не было иных условий, то документ вступает в силу со дня, когда произошла его выдача. Длительность гарантии устанавливает заказчик. Ее продолжительность должна превышать на один месяц срок контракта.
 

Цена банковской гарантии для поставщика

 
Цена банковской гарантии на поставку обуславливается размером гарантийной суммы и составляет некий процент от нее. Параметр процента устанавливает учреждение, которое выдает документ.

При расчете процента банк руководствуется всевозможными известными ему факторами о принципале (для чего запрашивает ряд документов), принимает во внимание предмет договора поставки, его срок, наличие/отсутствие обеспечения и пр..

В целом оплата за выпуск БГ всегда выгоднее и меньше по сравнению со стоимостью таких продуктов, как банковские ссуды.
 

Помощь поставщикам в покупке банковских гарантий

 
Мы знаем: как получить банковские гарантии под договоры поставок с легкостью. Поэтому предлагаем услуги по подбору банков, которые выпустят для Вас БГ. В большинстве случаев не требуется открытие расчетного счета, предоставление залога. А также наши клиенты пользуются программами, включающими сбор упрощенного перечня документов.

Благодаря нашим связям, банки в сжатые сроки принимают решение и в считанные дни выпускают БГ после предоставления нужных бумаг. Мы готовы и к таким ситуациям, когда требуется согласование текста БГ, если она нужна не стандартной формы.

Звоните прямо сейчас или оставляйте заявку тут, и мы поможем подобрать банк, который предоставляет БГ на приятных условиях.

Источник: https://p-s.ru/bankovskaia-garantiia-postavshchik

Банковская гарантия для поставщика: образец договора покупателя продавцу

Банковская гарантия под договор поставки

Банковскую гарантию требует почти каждый поставщик для обеспечения выполняемых обязательств. В каких формах заключается договор, когда можно отказаться от соглашения, в каких случаях происходит прекращение банковской гарантии, подробно рассмотрено в этом материале.

Понятие банковской гарантии

На основании ст. ГК РФ под банковской гарантией понимается способ обеспечения одной из сторон исполнения финансовых обязательств поставщика по договору. Участниками соглашений выступают:

  • принципал – лицо, для которого предусмотрена ответственность по выдаче средств по требованию;
  • бенефициар – исполнитель (поставщик), имеющий право на получение оговоренной суммы по договоры;
  • банк, выступающий гарантом сделки.

Не все кредитные учреждения обладают правом на выдачу банковской гарантии для поставщика.

Их список обновляется постоянно (каждый месяц) и устанавливается Минфином России.

С подробным перечнем можно ознакомиться на официальном сайте государственного органа. Для осуществления таких полномочий организация должна соответствовать следующим требованиям:

  • Иметь лицензию на ведение банковской деятельности.
  • Обладать уставным капиталом в размере не менее 1 млрд руб.
  • Соблюдать требования по предоставлению ежеквартальной отчетности по нормативам, установленным законом №86-ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)».
  • Учреждением приняты меры по финансовому оздоровлению согласно рекомендациям ЦБ Российской Федерации. Организация не должна находиться на грани банкротства или иметь недостаточные активы, что может неблагоприятно сказаться на отношениях между заказчиком и исполнителем.

Нарушение одного из пунктов ведет к исключению банка из списка учреждений, оказывающих услугу, формируемого ЦБ РФ.

Отношения регулируются §6 гл.23 ГК РФ, ст.45 ФЗ №44, ФЗ №233, Постановлением Правительства №1005 от 08.11.2003 г. и ст.74.1 НК РФ.

Обеспечение для поставщика предоставляется в упрощенном порядке, если в банке открыт расчетный счет и предприятие ведет длительное время активную деятельность. В иных случаях финансовое учреждение не гарантирует предоставление обеспечиваемого обязательства.

Особенностями гарантийного покрытия являются:

  • возможность получения компенсации в случае недобросовестности принципала;
  • стимулирование поставщика к качественному исполнению обязательства в срок;
  • финансовая стабильность и снижение рисков до нуля по сделке.

Договор банковской гарантии

Сделка, в которой участвует хотя бы одно юридическое лицо, заключается в письменной форме.

Несоблюдение указанного требования влечет недействительность (ничтожность) договора. Ссылаться на достигнутые договоренности контрагенты в этом случае не могут.

Сведения о размещенной информации публикуются в Едином реестре информационной системы и содержат следующие сведения:

  • Наименование, адрес нахождения и идентификационный номер налогового агента банковской организации-гаранта.
  • Название, ИНН и адрес регистрации компании – принципала, который обеспечивает выполнения требования.
  • Период действия банковской гарантии, который может впоследствии как продлеваться, так и наступать ранее оговоренного срока по договоренности сторон.
  • Сумма, причитающаяся бенефициару – получателю средств по договору в случае невыполнения условий сделки контрагентом.
  • При размещении закрытых сведений о выдаче обеспечения дополнительно данные помещаются в Единую информационную систему в сфере госзаказов.

Советуем также:  Гарантия надлежащего исполнения контракта

Образец соглашения о банковской гарантии по договору поставки имеет следующие существенные отличия:

  • Основная цель – возложение финансовых обязательств на банк.
  • Гарант не контролирует исполнение обязательств по поставке, а рассматривает его условия только в случаях, когда требуется материальное обеспечение.
  • Обязательно отсылка к договору поставки.
  • Срок соглашения устанавливается в пределах периода, когда бенефициар может обратиться с требованием к гаранту.
  • Документ должен представлять безотзывную форму, в иных случаях он признается недействительным.

Оформление договора банковской гарантии дает следующие преимущества участникам сделки:

  • подтверждение платежеспособности покупателя;
  • безопасность сделки;
  • выгодные обеспеченные банковской гарантией отношения для поставщика;
  • подача заявки на покупку без аванса;
  • отсрочка платежа;
  • возмещение всех убытков по договору с банковской гарантией бенефициаром при содействии банка.

Условие о банковской гарантии может содержаться в договоре поставки или прописываться в отдельном соглашении. Образец контракта с гарантийным обязательством можно скачать по ссылке.

Прекращение действия банковской гарантии: основания

Прекращается обязательство при наступлении перечисленных ниже обстоятельств (ст.378 ГК РФ):

  • Окончание предусмотренного в договоре срока банковской гарантии.
  • В ситуациях, когда бенефициар (поставщик) отказывается от получения возмещения, действие должно фиксироваться в письменной виде путем направления соответствующего заявления в адрес предоставившего обеспечение банка. Правовое действие регулируется ст.415 ГК РФ о прощении долга кредитором.
  • Выплата обеспечения в пользу кредитора бенефициаром, что соответствует общегражданскому основанию прекращения действия обязательств в связи с их надлежащим исполнением, предусмотренному п.1 ст.408 ГК РФ.
  • Аннулирование соглашения с финансовым учреждением, предоставившим обеспечение.

О расторжении договора с банком-гарантом или прекращении действия обеспечения бенефициар предупреждает принципала.

Есть требование не соблюдено, спор подлежит передаче для разрешения в арбитражный суд, и это является основанием прекращения обязательств для предъявления регрессных требований от банка-гаранта к принципалу (ст.379 ГК РФ).

Пропуск срока обращения за обеспечением вызывает риск на неполучение банковской гарантии.

Советуем также:  Проверка банковской гарантии

В его обязательства входит предъявление права на обеспечение в случаях, когда из сложившейся ситуации следует, что предусмотренные договором поставки обязательства не будут выполнены в установленный срок.

Банк не выдает возмещение в двух случаях: когда срок действия договора истек или требование не соответствует Обеспечение действует в пределах срока, согласованного с финансовым учреждением, предоставившим обязательство, и не зависит от даты окончания или факта признания недействительной сделки между бенефициаром и принципалом.

На отношения по прекращению банковской гарантии также распространяются общие требования по завершению сделки:

  • На основании ст.409 ГК РФ путем передачи бенефициару в качестве исполнения обязательства другого имущества в качестве отступного по договору на поставку товара.
  • Согласно ст.410 ГК РФ путем зачета требования по поставке продукции.
  • При проведении новации обязательства (ст.414 ГК РФ).
  • В некоторых случаях правовые отношения прекращаются в связи с прекращением деятельности юридического лица – ликвидацией предприятия (ст.419 ГК РФ).

При подаче заявки на финансовое обеспечение сделки заказу предоставляется по закону 3 дня с момента получения гарантии от любых банков на отказ или согласие с заключением соглашения с определенным финансовым учреждением, включенным в указанный перечень ЦБ РФ. Обеспечение безотзывно в силу ст.371 ГК РФ, ст.45 Закона №44.

Отказ от банковской гарантии допускается при недостатке сведений или несоблюдению требований контрактной системы, в одностороннем порядке – по условиям, предусмотренным в соглашении с банком.

Поправки к закону о банковской гарантии

На повестку дня Государственной Думы России внесен проект закона о банковской гарантии, Президент поручил разработать нормативный акт о выдаче обеспечения в электронном виде. Также предусмотрено, что информацию из реестра будут получать только стороны сделки: бенефициар, принципал и банк-гарант.

Одновременно с  гарантиями президент предложил предоставлять государственному заказчику по договору поставки денежные средства, поручил установить механизм прекращения ранее выданного обеспечения или реализации выданных гарантий несколькими банками.

О гарантиях президентом в отношении банков,  прекративших исполнение своих полномочий, поручено проработать механизм реализации обеспечения в случае банкротства. На основании действующего законодательства такие вопросы решаются только в судебном порядке.

Источник: http://guarantee-bank.ru/entsiklopediya/bankovskaya-garantiya-dlya-postavshhika.html

договор поставки с банковской гарантией – образец, от покупателя, от поставщика, с условием, 44 фз

Банковская гарантия под договор поставки

Для обеспечения надлежащего исполнения договорных отношений между поставщиком и покупателем следует оформить банковскую гарантию, которая будет выступать в качестве основного обязательства.

Правильно составленный договор поставки с банковским обеспечением позволит грамотно совершить сделку, исключить возможные риски и удовлетворить потребности обоих участников контракта.

Что это такое

Договор доставки товаров или услуг представляет собой специально составленный контракт, регулирующий отношения между поставщиком товаров или услуг и покупателем.

Оформляя договор поставки с банковской гарантией, в роли покупателя выступает заказчик (бенефициар), а поставщиком продукции является принципал (исполнитель или должник).

Если принципал не выполняет своих обязательств, указанных в договоре, например, нарушает сроки для получения продукции, доставляет товар ненадлежащего качества, то бенефициар вправе потребовать с гаранта возмещение убытка, путем выплаты указанной в документе суммы.

При заключении крупных контрактов, участии в тендерах и государственных закупках бенефициары зачастую требуют от поставщика банковскую гарантию. Данный документ позволяет гарантировать заказчику полное выполнение обязательств со стороны поставщика.

Только правильно составленный документ в соответствии с нормативами закона обеспечивают взаимовыгодное и надежное сотрудничество между двумя организациями.

Виды

Договор доставки с гарантией оформляется в рамках соглашения, в рамках которого поставщик принимает на себя обязательства по передаче заказчику продукции в четко установленный срок. Покупатель в свою очередь должен принять товар и заплатить за него оговоренную сумму.

Важно обеспечить безопасный и законный товарооборот и банковская гарантия помогает в этом лучше всего. Следует различать следующие виды договоров поставки:

  • по времени исполнения;
  • возможности передачи непроизводственных товаров;
  • наличия у продукции родовых признаков;
  • различие договоров в зависимости от типа товара доставки и специфики деятельности (договор поставки товара, любой продукции или оборудования).

Главное, чтобы любой вид договора поставки с банковим обеспечением, а именно соглашение содержал следующие данные:

  • требования к качеству;
  • условия доставки;
  • порядок и срок приемки продукции;
  • гарантийное обслуживание поставляемого товара.

Обязательным условием является указание пункта возможности требования бенефициаром возврата уплаченной суммы в случае ненадлежащего или полного неисполнения своих обязательств поставщиком.

Безрисковые сделки приемки товара следует различать по следующим видам гарантий:

Надлежащее исполнениеБезотзывной документ, подразумевающий помощь покупателю в получении качественного товара очно в срок. Однако если этих условий не соблюдается, то бенефициар вправе обратиться в банк с требованием о возмещении понесенных убытков
Своевременное внесение платежа за поставкуПри нарушении сроков погашения долга, поставщик вправе требовать деньги у гаранта
На прием товараДля защиты покупателя если продавец решает отменить договор, то понесенный ущерб возместят банковские выплаты
Возврат предоплаченных средствПозволяет вернуть заранее уплаченные деньги за товар или услуги при неполучении их точно в срок и при других видах нарушения условий договора.

Для любого вида передачи товара возможно оформление банковских гарантий на общепринятых условиях согласно 44-ФЗ.

От поставщика

Банковская гарантия может потребоваться не только не только для участия в крупных сделках на государственном или муниципальном уровне. Данное обязательство вполне актуально и при необходимости заключения коммерческого договора для обеспечения соглашения сторон.

Банковская гарантия от поставщика оформляется в пользу покупателя, чтобы обеспечить надлежащее выполнение своих обязательств перед заказчиком. Если по каким-либо причинам этого сделать не получится, то все убытки возместит гарант.

Схема начала работы между поставщиком и покупателем представляет собой внесение авансовых платежей со стороны бенефициара принципалу, чтобы исполнитель заказа начал доставку товаров или оказание услуг.

От покупателя банковская гарантия не требуется, так как он является выгодоприобретателем.

Нюансы договора (сроки и цели)

При оформлении банковской гарантии для договора передачи товара следует учитывать следующие моменты:

  • основная цель, преследуемая поставщиком – это возложение обязательств на банк;
  • банк не контролирует условия, указанные в контракте, а лишь рассматривает их при получении требования о возмещении от бенефициара;
  • форма документа должна быть безотзывной, в противном случае заказчик может не принимать банковскую гарантию;
  • в документе банковского обязательства должна быть прописана ссылка на договор доставки;
  • срок банковской гарантии устанавливает специально разрешенное время для обращения бенефициара с требованием к гаранту.

Если срок действия поручительства истек, то документ не подлежит восстановлению и получить какие-либо выплаты будет невозможно.

Как оформить договор поставки с банковской гарантией

Процедура оформления банковской гарантии для договора передачи товара идентична любым другим сделкам, отличаться будет лишь содержание сделки, где указываются права и обязанности сторон для выполнения конкретных работ и услуг:

  • поставщик выбирает подходящий банк, имеющий право на выдачу гарантий с наиболее подходящими условиями;
  • следует обратить внимание на банковские требования, которые под силу выполнить поставщику, включая необходимый список документов, внесение залога, наличия поручительства;
  • после выбора гаранта в его адрес направляется соответствующий запрос;
  • банк в свою очередь начинает проверку поставщика о возможности выдачи ему гарантии, в частности рассмотрение финансовых показателей компании, кредитной истории, отсутствии задолженности и деловой репутации;
  • срок рассмотрения заявки индивидуален для каждого банка и составляет от трех и более дней;
  • поставщик и покупатель подписывают договор поставки с необходимостью внесения предоплаты поставщиком после предоставления бенефициару банковской гарантии;
  • дополнительно к договору оформляется банковское соглашение.

Список банков, выдающих данное поручительство, представлен на сайте Минфина РФ. Следует обращать внимание на репутацию гаранта, а уже потом на предлагаемые им условия. Если покупатель будет сомневаться в легитимности банка, то он вправе отказаться от гарантии.

Образец

Для того чтобы быстро начать сотрудничать с крупным заказчиком необходимо правильно заполнить документ.

Образец договора поставки выглядит следующим образом.

Именно этот документ позволяет регулировать отношения между поставщиком и покупателем. Документ передается поставщику подписав акт-приема передачи.

В случае невыполнения поставщиком своих обязательств покупатель вправе обратиться в банк с требованием получения авансового платежа или всей суммы по гарантии.

Условия оформления

Основным условием оформления банковской гарантии выступает порядочность поставщика и уровень его платежеспособности. Также проверяется достоверность информации, содержащейся в предъявляемых клиентов документах.

Также стоит выделить:

  • финансово-хозяйственную деятельность компании;
  • отсутствие задолженности перед другими кредиторами;
  • ведение деятельности с наличие движения денежных средств по счету;
  • открытие отдельного счета в банке-гаранте.

В зависимости от конкретного вида банка и его кредитной политики будет зависеть, с условием каких требований поставщик может рассчитывать на выдачу банковской гарантии.

Преимущества

Оформив банковскую гарантию договора доставки, участники договорных отношений получают следующие преимущества:

  • достоверное подтверждение платежеспособности исполнителя, а также выполнение указанных в договоре условий и требований;
  • при невозможности выполнить установленные требования поставщиком, бенефициар вправе возместить все убытки через гаранта;
  • заказчик получает внесенную им сумму в 100% размере;
  • поставщик имеет все шансы заключить выгодный контракт;
  • возможность обезопасить сделку и отсрочить платеж;
  • заказ товара без аванса;
  • получить товар без наличия необходимой суммы;
  • отсутствие необходимости оформлять дорогостоящий кредит.

Банковская гарантия – это отличный способ получить заказ по государственному контракту без какого-либо риска. Расчет гарантии зависит от множества факторов, включая финансовую обеспеченность принципала, анализ его бизнеса и способность в случаи наступления гарантийного случая, выплатить свои обязательства перед банком.

Банковская гарантия позволяет исключить взаимоотношения с недобросовестными поставщиками. Грамотное ведение бизнеса, вовремя доставлена продукция надлежащего качества и своевременное перечисление денежных средств.

Все это можно получить, оформив банковское обязательство. Отличный способ минимизировать свои риски, как со стороны покупателя, так и поставщика.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://biznes-delo.ru/bankovskie-garantii/dogovor-postavki-s-bankovskoj-garantiej.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.