Банковские гарантии для обеспечения исполнения государственного контракта

Содержание

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта по 44-ФЗ

Банковские гарантии для обеспечения исполнения государственного контракта

В статье разберем условия и сроки банковской гарантии исполнения государственного контракта. Узнаем, какие требования предъявляются к исполнителям в рамках 44-ФЗ и как получить гарантию. Мы поговорим о стоимости гарантии и об обязательствах исполнителей.

Для чего нужна банковская гарантия

Гарантия предоставляется при заключении контракта между клиентом банка (поставщиком) и бенефициаром, в роли которого чаще всего выступает гос. или муниципальные компании. Это специальный документ, выдаваемый гарантом (банком) в виде обязательства на выплату суммы, обеспечивающей выполнение контракта.

Гарантия обеспечивает три разновидности контрактов:

  • оформляемые в рамках госзаказа;
  • заключаемые коммерческими организациями, но с обязательным госучастием;
  • коммерческие соглашения между предпринимателями.

Юридическое регулирование

Условия выдачи и действия гарантии регулируются нормами 44-ФЗ. В законе отражены все правовые взаимоотношения в сфере госзакупок. Он готовился на основе подробного анализа контрактных сделок между коммерческими организациями и госкомпаниями, поэтому его правила отвечают потребностям всех участников сделки.

Условия выдачи гарантий

Условия гарантии исполнения контракта предусматривают, что в случае неисполнения обязательств поставщиком бенефициар может обратиться к гаранту за денежной компенсацией. Банк или другая финансовая структура выплачивает возмещение, после чего взимает эту сумму с клиента.

Такое соглашение защищает покупателя (бенефициара) от недобросовестных исполнителей (поставщиков), которые не смогли выполнить взятые на себя обязательства.

Сколько стоит гарантия

В каждом банке действуют свои комиссии. На размер вознаграждения влияет сумма, отраженная в контракте, а также текущее финансовое положение заказчика (принципала).

В законе 44-ФЗ размер комиссии устанавливается на основе процентов от НМЦК (0,5-30%), но не менее величины аванса. В среднем цена гарантии колеблется от 2 до 5%.

документа

Единой формы гарантий законодательством не установлено. Но в каждом договоре обязательно отражается:

  • Назначение сделки.
  • Сведения о бенефициаре.
  • Реквизиты контракта.
  • Сумма сделки.
  • Период действия соглашения.
  • Обязательства участников.
  • Дата выдачи документа.
  • Сведения о регистрации документа.

Регистрация соглашения в реестре банковских гарантий осуществляется в течение двух дней после ее выдачи или внесения изменений.

Как оформить гарантию

Для оформления гарантия:

  1. Выберите банк с подходящими условиями.
  2. Зайдите на сайт и заполните заявку.
  3. Дождитесь звонка от оператора для уточнения деталей.
  4. Подготовьте и предоставьте в банк пакет бумаг (можно через электронный документооборот).
  5. Подпишите соглашение (при удаленном оформлении понадобится электронная подпись).
  6. Оплатите комиссию.

Далее банк предоставит оригинал гарантии в отделении, направит по почте или посредством курьерской доставки. А электронный вариант документа можно получить на Email.

Требования к клиентам банков

Для оформления гарантии исполнитель должен соответствовать следующим условиям:

  • Стабильное финансовое положение на рынке.
  • Обороты, соизмеримые с НМЦК контрактного соглашения.
  • Возможность предоставления залога.
  • Возможность участия в сделке поручителей.

Какие документы понадобятся

Для заключения соглашения понадобятся:

  • Заявление по форме выбранного банка.
  • Учредительные и уставные документы.
  • Приказ о назначении на руководящие должности.
  • Доверенности на лиц, представляющих интересы организации.
  • Бухгалтерская и налоговая отчетность за последний период.
  • Контракт, для обеспечения условий которого оформляется гарантия.
  • Лицензии на деятельность.

Преимущества банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта

Получение гарантии дает следующие преимущества:

  • Возможность заключения крупных контрактов.
  • Возможность не изымать из оборота компании крупные суммы для обеспечения выполнения соглашения.
  • Быстрое принятие решений по заявкам в банки.
  • Небольшой пакет документов.
  • Относительно невысокие комиссии.

Оформление гарантии во многом похоже на получение кредита в банке, поэтому такой порядок знаком большинству субъектов предпринимательской деятельности.

Как выбрать банк

Не все банки могут выдавать гарантии, поэтому в процессе выбора нужно проверить банк в реестре, утвержденном Минфином РФ. Кроме этого, обращайте внимание на наличие филиалов банка в регионе вашей деятельности, его стабильность, статусность и надежность.

Не менее важно выбрать фин. учреждение с оптимальными условиями соглашения — невысокой комиссией, приемлемым сроком действия и достаточной суммой. Дополнительно учитывайте требования, которые банк выдвигает потенциальным клиентам.

Источник: https://bank-biznes.ru/bankovskie-garantii/na-obespechenie-ispolneniya-kontrakta.html

Банковское обеспечение исполнения контракта: особенности и нюансы получения

Банковские гарантии для обеспечения исполнения государственного контракта

Из этой статьи вы узнаете:

  • Что представляет собой банковское обеспечение контракта
  • Когда можно обойтись без банковского обеспечения исполнения контракта
  • Почему могут отказать в банковском обеспечении исполнении контракта
  • Как получить банковское обеспечение исполнения контракта

Одним из способов подтверждения платежеспособности компании, победившей в тендере на право поставлять товары или оказывать услуги в рамках государственного заказа, является гарантия кредитного учреждения. Рассмотрим, что такое банковское обеспечение исполнения контракта, в каких случаях оно необходимо и как его получить.

Характеристики банковского обеспечения исполнения контракта

Банковская гарантия представляет собой документ, содержащий обязательство кредитной организации (гаранта) выплатить государственному заказчику (бенефициару) денежные средства в определенном размере, если исполнитель работ по контракту (принципал) не выполнит условия заключенного контракта.

Между всеми участниками отношений заключается договор, в котором подробно прописаны обязательства каждой стороны. Главные условия отражаются в тексте гарантии. Заказчик вправе не принять в качестве банковского обеспечения исполнения контракта документ, где такие условия не указаны или перечислены не в полном объеме.

Юридическую силу имеет гарантия финансового учреждения, соответствующая нескольким обязательным требованиям:

  • Сведения о кредитной организации должны содержаться в едином реестре гарантий. Компания, принимающая участие в госзакупках, обращается в банк с просьбой предоставить соответствующую справку. Федеральным законом №44-ФЗ установлено, что все банки, который имеют право выдавать гарантии, включаются в общий реестр. Это позволяет исключить случаи представления поддельных обязательств. Заказчик, со своей стороны, также проверяет наличие финансового учреждения в общероссийском реестре. Гарантия банка, название которого отсутствует в этом перечне, не принимается бенефициаром.
  • Кредитная организация выдает документ, подтверждающий исполнение обязательств подрядчиком, на основании результатов проверки его финансового состояния, включая данные о руководителе и главном бухгалтере компании. В ходе этих мероприятий банк должен убедиться, что фирму возглавляют люди, имеющие непосредственное отношение к ее деятельности, а не подставные лица.

Единого шаблона банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта, которого обязаны придерживаться все финансовые учреждения, законом не установлено. Документы разных кредитных организаций могут незначительно отличаться, важно соответствие всем требованиям, указанным в Федеральном законе № 44-ФЗ.

Если принципал выполнил часть обязательств по контракту, размер гарантии уменьшается на соответствующую сумму.

Для государственного или муниципального заказчика банковское обеспечение исполнения контракта служит дополнительной мерой защиты по нескольким причинам:

  • не дает принимать участие в тендере недобросовестным исполнителям;
  • гарантирует покрытие убытков, если компания не выполнит взятые на себя обязательства. Заказчик получит денежные средства от банка, который впоследствии будет требовать их от принципала;
  • платежеспособность и добросовестность исполнителя подтверждается официальным документом. Сам факт того, что фирма предоставила заказчику банковскую гарантию, свидетельствует о серьезности ее намерений;
  • важным условием выдачи такого документа является его безотзывность, то есть финансовое учреждение не имеет право в одностороннем порядке прекратить действие гарантии. Это значит, что заказчик в любом случае получит причитающиеся ему денежные средства.

Когда не требуется банковское обеспечение контракта

На заказчика возлагается обязанность по установлению в документации требования по обеспечению исполнения контракта. Исключением являются случаи, перечисленные в пункте 2 статьи 96 Закона №44-ФЗ.

К ним относится осуществление закупок путем проведения запроса котировок, при условии, что цена контракта не превышает полумиллиона рублей.

Требования об обязанности заказчика установить условие по банковскому обеспечению исполнения контракта отсутствуют и в следующих случаях:

  • когда заключается договор на поставку спортивного инвентаря, оборудования и экипировки для сборных команд РФ по олимпийским и паралимпийским видам спорта, а также для участия спортивных сборных команд РФ в Олимпийских и Паралимпийских играх;
  • когда предметом контракта с иностранной организацией являются услуги по лечению российского гражданина за границей;
  • когда лекарственные препараты закупаются для назначения пациенту на основании медицинских показаний (жизненно необходимые средства или при индивидуальной непереносимости). Подтверждением потребности пациента в таких лекарствах служит решение врачебной комиссии, отраженное в медицинской документации.

Кроме того, заказчик не обязан устанавливать требование о предоставлении банковского обеспечения исполнения контракта, если речь идет о закупке у единственного поставщика (подрядчика, исполнителя), в том числе когда:

  • предметом контракта служит приобретение товаров, услуг, относящихся к деятельности субъектов естественных монополий, а также услуг центрального депозитария;
  • сумма закупки не превышает 300 тысяч рублей;
  • заказываются услуги по водоснабжению, водоотведению, теплоснабжению, газоснабжению (кроме услуг продаже сжиженного газа), по подключению (присоединению) к сетям инженерно-технического обеспечения;
  • услуги касаются направления работника в служебную командировку;
  • предметом договора является энергоснабжение или купля-продажа электрической энергии с гарантирующим поставщиком;
  • арендуется нежилое здание, строение, сооружение, а также нежилое помещение, необходимое для обеспечения федеральных или муниципальных нужд, нужд субъекта РФ.

Как получить банковское обеспечение исполнения контракта

На поддержку финансового учреждения могут рассчитывать компании, имеющие достаточный реальный оборот и имущество, которое может послужить залогом.

Подаче заявке в банк должна предшествовать объективная оценка своих шансов и вероятных рисков.

Этап №1. Выбрать подходящую кредитную организацию

Первый шаг – определение банка, который мог бы предоставить гарантию, – очень важен. Далеко не все финансовые учреждения имеют право поручиться перед заказчиком за исполнителя работ по государственному или муниципальному заказу.

Сделать правильный выбор поможет соблюдение нескольких условий:

  • Откройте на сайте Министерства финансов РФ https://www.minfin.ru/ru/perfomance/tax_relations/policy/bankwarranty/ список кредитных учреждений, включенных в реестр банков, способных выдать гарантию. Сегодня этот перечень включает 252 организации, но в него ежемесячно вносятся изменения. Выбирая один из банков, входящих в реестр, необходимо обратить внимание на срок работы на финансовом рынке и положительные отзывы компаний, ранее сотрудничавших с кредитными организациями по вопросу обеспечения контрактов.
  • Если финансовое учреждение, в котором у вашей фирмы открыт расчетный счет, включено в реестр, самым простым решением будет обратиться за гарантией к нему. В противном случае вы можете подать заявку в любую кредитную организацию, одобренную Минфином.
  • Профессиональные рекомендации по подбору банка для выдачи гарантии можно получить от брокера, оплатив его услуги.

Помощь специалиста понадобится и в случае, когда компания по каким-то причинам не может получить банковское обеспечение исполнения контракта. Брокеры выступают в роли посредников, способных оказать помощь в решении этого вопроса.

Как правило, банки рассматривают заявки на предоставление банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения контракта от предприятий и организаций, работающих в одном регионе с ними. Однако сегодня практикуется рассмотрение просьб о поддержке, поданных в электронном виде,в этом случае место нахождения гаранта и принципала отходит на второй план.

Этап №2. Собрать пакет документов

Сразу скажем, что единого перечня не существует, каждая кредитная организация устанавливает собственный список бумаг, которые необходимо представить претенденту на получение гарантии. Цель финансового учреждения – убедиться в платежеспособности и добросовестности компании.

Обязательными документами являются различные справки, подтверждающее текущее финансовое состояние компании. Список требуемых бумаг различается в зависимости от регистрационной формы и вида налогообложения:

  • Индивидуальные предприниматели, применяющие упрощенную форму уплаты налогов, представляют декларацию за прошедший год.
  • ИП, которые исчисляют и уплачивают налоги по общей системе, подают в банк декларацию по форме 3-НДФЛ.
  • Юридические лица на общей системе налогообложения прикладывают к заявке бухгалтерский баланс (форма №1) и отчет о финансовом состоянии за запрашиваемый период (форма №2).

Кредитные организации, которые требуют от претендентов на гарантию минимум справок, должны вызывать подозрение. Скорее всего, они осуществляют эту деятельность нелегально, есть опасность стать жертвой мошенников.

Выдача выписок из ЕГРИП и ЕГРЮЛ может занять некоторое время. Чтобы ускорить процесс подачи заявки, рекомендуем всегда иметь свежие экземпляры, не более чем месячной давности.

Этап №3. Заключить договор

Перед тем как подписать соглашение о предоставлении банковского обеспечения исполнения контракта с кредитной организацией, желательно показать проект договора опытному юристу.

Согласно Федеральному закону № 44-ФЗ в этом документе необходимо отразить:

  • права и обязанности сторон договора;
  • период действия гарантии;
  • предельный размер денежных средств, которые могут быть выплачены бенефициару,и т.д.

Этап №4. Оплатить услугу

Получение банковской гарантии по своей сути мало чем отличается от оформления кредита.

За предоставление обеспечения исполнения контракта финансовые организации взимают плату, иначе им не было бы никакого смысла заниматься этой процедурой. Цены на гарантию каждый банк устанавливает самостоятельно, исходя из имеющегося спроса.

Стоимость услуги зависит и от других факторов, например:

  • предмета банковской гарантии;
  • срока действия договора с финансовым учреждением;
  • суммы гарантии;
  • наличия или отсутствия залогового имущества.

Если компания предоставила в качестве залога недвижимое или ценное движимое имущество, стандартный размер комиссии может быть уменьшен. В среднем кредитные организации просят за банковское обеспечение исполнения контракта вознаграждение в размере 4–6 % от суммы гарантийного обязательства.

Этап № 5. Получить гарантию

Получив оплату за свои услуги, финансовое учреждение направляет по одному экземпляру исполнителю работ (поставщику товаров) и заказчику.

К этому документу прилагается выписка из государственного реестра банковских гарантий.

Бухгалтерский учет банковской гарантии

В п. 351 Инструкции, утвержденной приказом Минфина № 157н, указано, что имущество, за исключением денежных средств, полученное учреждением в качестве обеспечения обязательств (залог), а также иных видов обеспечения исполнения обязательств (поручительство, банковская гарантия и т.д.), подлежит учету на забалансовом счете 10 «Обеспечение исполнения обязательств».

Источник: https://cett.biz/poleznaya-informaciya/statii/bankovskoe-obespechenie-ispolneniya/

Банковская гарантия в сфере госзакупок

Банковские гарантии для обеспечения исполнения государственного контракта

Статья актуальна на 1 июля 2020

Банковская гарантия — популярный способ финансового обеспечения в госзакупках. После победы в тендере есть всего несколько дней на ее получение. Поэтому позаботьтесь об этом заранее, особенно если еще ни разу не побеждали в закупках.

Один из принципов 44-ФЗ — ответственность за результат и эффективность закупки. Другими словами, госзаказчику нужны гарантии, что победитель тендера подпишет контракт и выполнит его с соблюдением всех заявленных условий.

В госзакупках есть два вида гарантий:

  • Обеспечение заявки — страховка на случай, если победитель откажется подписывать выигранный контракт.
  • Обеспечение исполнения контракта — страхует в ситуациях, когда поставщик не выполняет контракт или нарушает его условия.

Обеспечить заявку или исполнение контракта можно двумя способами.

  • Внести собственные деньги «в залог». Для обеспечения заявки — на спецсчет, а для обеспечения контракта — на расчетный счет заказчика. Деньги будут «заморожены» до определения победителя тендера или выполнения всех условий контракта.
  • Предоставить банковскую гарантию. Банк возместит госзаказчику гарантийную сумму, если поставщик некачественно исполняет работы или срывает сроки. Банковская гарантия оформляется по требованиям 44-ФЗ, и поставщик платит банку за ее получение комиссию.

Что выбрать для обеспечения контракта — денежный залог или банковскую гарантию — решает поставщик.

Банковская гарантия для обеспечения заявки

Обеспечение составляет от 0,5 до 5% от начальной максимальной цены контракта: точная сумма всегда прописывается в закупочной документации.

Срок действия банковской гарантии, предоставленной в качестве обеспечения заявки, должен составлять не меньше двух месяцев с даты окончания срока подачи заявок. По завершении процедуры комиссия за банковскую гарантию поставщику не возвращается.

Банковская гарантия при исполнении контракта в электронном аукционе или конкурсе

Победитель электронного аукциона обязан подписать контракт и предоставить банковскую гарантию в течение 5 календарных дней с даты размещения заказчиком контракта на электронной торговой площадке. 

Размер обеспечения — от 0,5 до 30 % от начальной цены контракта или равен авансу (в 2020 году заказчик получили право выплачивать аванс до 50% от НМЦ). В случае ненадлежащего исполнения контракта банк выплатит заказчику штрафы и пени. 

В любых указанных выше случаях банковская гарантия является безотзывной и должна действовать не меньше месяца с даты исполнения обязательств по контракту.

Когда заказчик может потребовать платеж по банковской гарантии?

  1. Победитель, выиграв тендер, отказывается от подписания контракта. При этом участник обеспечивал заявку с помощью банковской гарантии. 
  2. Поставщик не выполняет контракт или нарушает его условия.

    В этом случае заказчик должен в одностороннем порядке расторгнуть контракт или предоставить доказательства, что поставщик нарушает условия контракта.

По законодательству требование госзаказчика о платеже по гарантии является внесудебным, то есть его можно выдвинуть напрямую исполнителю контракта в течение 1 месяца после истечения срока исполнения обязательств по контракту.

Кто может выдавать гарантию?

Только финансовые учреждения, включенные в перечень Министерства Финансов РФ. Уточните заранее, есть ли в этом списке банк, в котором у вас открыт расчетный счет.

Наш электронный агент поможет вам получить выгодную банковскую гарантию. Подготовьте всего одну заявку, которая уйдет в несколько банков. Сравните условия гарантий и отправьте документы в банк прямо из сервиса.

Что потребует от поставщика банк?

Чтобы успешно и быстро получить гарантию, узнайте заранее условия банка: сроки выдачи, размеры комиссии, список документов и прочее.

Репутация компании — одно из самых важных условий выдачи гарантии. Если фирма работает добросовестно, вовремя платит налоги и отчитывается в контролирующие органы, банковскую гарантию она наверняка получит.

Для предоставления гарантий большинство банков требуют от клиента почти такой же перечень документов, как для кредита:

  • учредительные документы (Устав, ОГРН, ИНН),
  • полная отчетность по финансовому состоянию и бухгалтерии за 1 год,
  • заполненная предварительная заявка,
  • ссылка на закупку. 

Для многих банков важно, чтобы у участника закупки был открыт в нем счет. К этому тоже нужно быть готовым, чтобы не потерять время на переговоры с банками, в которых у вашей компании счета нет.

В банке, с которым уже налажены хорошие деловые отношения, оформление банковской гарантии может проходить по упрощенному сценарию. Как правило, для финансового анализа компании достаточно квартальной бухгалтерской отчетности.

Сколько стоит банковская гарантия?

Стоимость банковской гарантии определяется индивидуально и зависит от:

  • срока ее действия,
  • степени риска платежа по ней,
  • качества обеспечения регрессных требований банка к клиенту.

Как правило, комиссия за выдачу гарантии составляет от 1% до 5% от суммы требуемого обеспечения.

Срок получения составляет от 1 дней до нескольких дней. В последнее время эти сроки сокращаются до нескольких часов, поскольку банковская гарантия становится все более популярным банковским продуктом, а банки рассматривают электронные заявки.

Лимит банковской гарантии

Перед участием в электронном аукционе или конкурсе можно заранее узнать, даст ли вам банк гарантию в случае победы. Для этого нужно обратиться в банк для установления лимита банковских гарантий. В этом случае банк запрашивает у вас копии документов и устанавливает лимит. Правда, нужно учесть два условия:

  • за установление лимита в некоторых банках придется платить — около 1% от суммы гарантии,
  • если в следующем квартале бухгалтерская отчетность ухудшится, банковскую гарантию вам не выдадут.

Установить лимит полезно. Во-первых, это позволит выяснить, стоит ли в принципе рассчитывать на получение банковской гарантии, а во-вторых, после вашей победы в тендере решение о выдаче гарантии банк примет гораздо быстрее.

Что делать, если осталась пара дней на получение?

Для победителя важно успеть получить банковскую гарантию вовремя. Если пропустить срок подписания контракта, есть риск попасть в реестр недобросовестных поставщиков. Как быть в этом случае? Общайтесь с банком через интернет, а документы подписывайте квалифицированной электронной подписью. Это гораздо быстрее и удобнее, чем подавать документы в бумажном виде.

Если решили участвовать в электронных аукционах и конкурсах, детально изучите вопрос получения банковской гарантии, выясните свой лимит или заранее рассчитывайте стоимость гарантии для каждой интересной закупки. При соблюдении условий контракта претензий со стороны госзаказчика, а значит и выплат по вашей банковской гарантии, не будет.

Эксперты ответят на ваши вопросы по теме статьи в первые сутки после публикации. Потом отвечают только участники закупок, а вопрос экспертам можно задать в специальной рубрике.

Источник: https://Zakupki.Kontur.ru/site/articles/52-guarantee

Информация о банковской гарантии 44-ФЗ в Москве | «ЭЦП Маркет»

Банковские гарантии для обеспечения исполнения государственного контракта

Банковская гарантия по 44-ФЗ – это документ, который подтверждает обязательство банка (гаранта) выплатить бенефициару (организатору торгов) финансовую компенсацию в случае, если принципал (участник торгов) откажется от подписания контракта после победы в торгах или исполнит свои обязанности по контакту не в полной мере либо не должным образом.

Получить банковскую гарантию по 44-ФЗ должны все поставщики, участвующие в торгах и аукционах по обеспечению государственных или муниципальных нужд. Единственной альтернативой является финансовое обеспечение исполнения контракта. Но, ввиду того, что изымать значительные суммы из оборота компании невыгодно, для заключения крупных контрактов гораздо выгоднее оформлять БГ.

Обратите внимание! Согласно Части 1 Статьи 44 Федерального закона 44-ФЗ, предоставить БГ в качестве обеспечения исполнения контракта могут только участники закрытых аукционов и конкурсов. В соответствии с Частью 2 Статьи 44 Федерального закона 44-ФЗ, для участия в электронных аукционах необходимо исключительно финансовое обеспечение исполнения контракта.

Бенефициар. Заказчик, или организатор торгов по 44ФЗ, в пользу которого оформляется гарантия и который имеет право выдвигать требования на выплату компенсации в случае неисполнения условий контракта. Фактически заказчик является в данном случае выгодоприобретателем.

Гарант. Это банк, который выдает гарантию и обязуется выплатить указанную в ее условиях сумму бенефициару в случае предъявления требований. Для обеспечения БГ банк резервирует указанные средства на счету на протяжении всего срока ее действия.

Принципал. Юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, который участвует в закрытом аукционе и подает запрос в банк на выдачу гарантии. По сути, таким образом он доказывает бенефициару свою благонадежность.

Требования к финансовым учреждениям, которые имеют право на выдачу банковских гарантий по 44-ФЗ, регламентируются Пунктом 3 Статьи 74.1 Налогового Кодекса РФ.

Перечень банков, которые соответствуют данным требованиям, публикуется на официальном сайте Министерства финансов РФ. По состоянию на 13.02.2019г. в этот перечень включены 255 банков.

Информация на сайте обновляется несколько раз в месяц.

Согласно Пункта 3 Статьи 74.1 НК РФ, в число требований, предъявляемым к банкам, входят:

  • Наличие действующей лицензии на осуществление банковских операций, выданной Центральным Банком РФ.
  • Осуществление банковской деятельности не менее 5 лет.
  • Соблюдение обязательных нормативов Центрального Банка РФ в соответствии с Федеральным законом №86-ФЗ.
  • Наличие собственного капитала не менее 1 млрд. рублей.
  • Отсутствие требований ЦБ РФ по осуществлению мер финансового оздоровления банка.

Обратите внимание! Банковские гарантии, выданные финансовыми учреждениями, которые были исключены из указанного перечня в течение срока действия БГ, не требуют перевыпуска и не теряют своей значимости.

Вы можете быть уверены, что гарантия окажется в реестре ЕИС и заказчик ее примет для обеспечения контракта.

гарантии будет соответствовать требованиям ст. 45 44-ФЗ и включать следующую информацию:

  • сумма;
  • срок действия;
  • условие о безотзывности;
  • обязательства принципала;
  • обязанность гаранта уплатить заказчику неустойку;
  • отлагательное условие и другие условия, установленные законодательством.

Сотрудничаем только с банками из утвержденного Минфином перечня.

Все банки с хорошей репутацией и минимальными сроками обработки заявки.

Реестр всех выданных банковский гарантий по 44-ФЗ находился в открытом доступе вплоть до 01.07.2018г. Он был доступен всем заинтересованным лицам на официальной сайте Единой информационной системы в сфере закупок (ЕИС). С 1 июля 2018г. реестр БГ не публикуется на сайте ЕИС, однако доступен для ознакомления для представителей финансовых учреждений и организаторам торгов.

Согласно Части 9 Статьи 45 Федерального закона №44-ФЗ, в реестр включается следующая информация:

  • Наименование и реквизиты гаранта.
  • Наименование, адрес местонахождение и ИНН поставщика товаров/услуг по госконтракту, то есть принципала.
  • Размер гарантии – сумма, обязательная к выплате гарантом бенефициару при возникновении требований к банковской гарантии по 44-ФЗ из-за неисполнения условий госконтракта или отказа принципала от подписания контракта после победы в аукционе.
  • Срок действия БГ.
  • Копия БГ, за исключением приложений, запрещенных для публикации в открытом доступе.
  • Дополнительные документы согласно ПП №1005 от 08.11.2013г.

Информация о выданной банковской гарантии включается в реестр в течение одного рабочего дня. После этого гарант предоставляет принципалу выписку из реестра.

В сфере закупок для обеспечения государственных и муниципальных нужд, как правило, используются два вида БГ: гарантия на обеспечение заявки и гарантия на исполнение контракта.

Одним из основных требований к БГ по 44-ФЗ является их безотзывность. Особенность безотзывной БГ состоит в том, что гарант не имеет права прекратить ее действие (отозвать ее) и отказать от исполнения своих обязательств по договору в одностороннем порядке.

Именно поэтому банки, оказывающие услуги предоставления БГ, тщательным образом подходят к проверке благонадежности принципалов, а во многих случаях также требуют залогового обеспечения гарантии. Такая процедура, в свою очередь, дает бенефициару дополнительную гарантию устойчивого финансового положения участника торгов.

Предложения от банков могут различаться по стоимости и условиям выдачи

А размер комиссии зависит от суммы гарантии, срока ее действия и других параметров.

Услуги Контур.Спектра бесплатны

Комиссия наших банков-партнеров начинается от 1 000 , а ставка — от 2,9 % годовых от суммы гарантии.

Условия банковской гарантии можно настроить под себя

Например, поменять сумму на меньшую, если есть другие варианты обеспечения контракта.

В соответствии с Пунктами 6 и 7 Статьи 96 Федерального закона №44-ФЗ, размер обеспечения исполнения контракта или банковской гарантии составляет от 5% до 30% от начальной (максимальной) цены контракта, указанной в официальной конкурсной документации.

Если начальная (максимальная) цена контракта превышает 50 млн. рублей, размер обеспечения не должен составлять менее 10% от НМЦК.

Если проектом государственного контракта предполагается оплата аванса, размер обеспечения не должен быть менее суммы авансового платежа. В случае если авансовый платеж составляет более 30% от начальной (максимальной) цены контракта, размер обеспечения должен быть равен сумме аванса.

Если начальная (максимальная) цена контракта превышает 15 млн. рублей, а участник торгов подает ценовое предложение от 25% ниже НМКЦ, размер обеспечения или банковской гарантии должен на 50% превышать размер, указанный в конкурсной документации организатором торгов.

Подготовьте пакет документов

Обязательные документы:

  • копия паспорта;
  • устав организации;
  • решение о назначении руководителя на должность.

Расширенный список зависит от требований конкретного банка.

Загрузите документы один раз

Документы достаточно подготовить и загрузить в личный кабинет один раз. Дальше их можно использовать для разных заявок. Просто обновляйте те документы, в которых что-то изменилось или истек срок действия.

Работайте от нескольких организаций

Создавайте отдельные учетные записи для разных организаций — например, для клиентов на аутсорсинге, филиалов или «дочек» вашей компании. Один сотрудник сможет контролировать получение всех гарантий.

Несмотря на то, что размер банковской гарантии по 44-ФЗ напрямую зависит от начальной (максимальной) цены контракта, для определенных групп контрагентов (принципалом) со стороны банков могут действовать финансовые лимиты на сумму БГ.

Комиссия за предоставление гарантии также может различаться. Ее размер зависит от срока действия БГ, ее размера, внутренних нормативных актов финансового учреждения, уровня финансовой устойчивости принципала. Как правило, комиссия составляет около 3% от размера гарантии, что существенно выгоднее для принципала в сравнении с оформлением кредита на обеспечение исполнения госконтракта.

Перед подачей заявки на выдачу банковской гарантии по 44-ФЗ принципалу необходимо определить ее существенные условия. Данные условия оговариваются заказчиком в заявке на проведения торгов/аукциона. В числе прочих, заказчиком могут предъявляться следующие требования:

  • Безакцептное списание средств по требованию заказчика. Это дополнительная мера, которая позволяет минимизировать риски заказчика в случае ненадлежащего исполнения условий контракта поставщиком. Это значит, что гарант обязуется выплатить компенсацию, предусмотренную условиями БГ, по первому требованию бенефициара.
  • Гарантия возврата авансового платежа. При этом в условия банковской гарантии включается обязательный возврат аванса. Некоторые банки увеличивают комиссию за выдачу БГ, если заказчик предъявляет условия авансирования.
  • Особые формы гарантии. Некоторыми заказчиками по 44-ФЗ практикуется применение собственных форм БГ, в которые банк может внести лишь незначительные изменения. Несмотря на весь бюрократизм этого условия, часто оно становится непреодолимым препятствием для получения гарантии в определенных банках, поскольку те используют исключительно собственные макеты документов. Некоторые банки идут навстречу принципалу и соглашаются использовать формы, предоставленные бенефициаром, однако только за дополнительную комиссию.
  • Рассмотрение споров по БГ только по месту нахождения бенефициара.
  • Указание в тексте гарантии списка обязательств, которые она покрывает.

Заказчики могут предъявлять и иные требования к БГ по обеспечению исполнения контракта, однако они не должны противоречить условиям, изложенным в Постановлении Правительства от 08.11.2013г. №1005 «О банковских гарантиях, используемых для целей Федерального закона «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд».

Обратите внимание! Если заказчик требует от принципала экземпляр банковской гарантии на бумажном носителе, данное требование можно игнорировать и считать незаконным.

В соответствии с Федеральным законом №44-ФЗ, электронный экземпляр БГ, подписанный квалифицированной электронной подписью юридического лица или индивидуального предпринимателя, являются полностью легитимным и достаточным для заключения госконтракта.

Одна заявка во все банки-партнеры

Вам не нужно заполнять заявки на сайте каждого банка, звонить и общаться с их специалистами. Подготовьте одну заявку по форме банка в нашем сервисе и получите ответы от банков-партнеров.

Выбор лучшего предложения

Если ваша компания соответствует требованиям банка, вы получите предложения с условиями выдачи гарантии. Вы сами выбираете, какие из них будут для вас выгоднее.

Выпуск гарантии

В личном кабинете вы увидите список недостающих документов для оформления гарантии, если они необходимы. Отправьте их в банк, оплатите комиссию за выпуск и получите гарантию.

Согласно Пункту 3 Статьи 96 Федерального закона № 44-ФЗ, срок действия банковской гарантии должен превышать срок исполнения государственного контракта не менее чем на 1 календарный месяц. Однако заказчик (бенефициар) имеет право установить и другие сроки действия БГ. Например, на два или три месяца превышающий срок исполнения обязательств принципала по контракту.

Обратите внимание! Срок действия контракта может включать не только время, необходимое на непосредственное выполнение работ/поставку товаров поставщиком, но также и иные обязательство принципала. Поэтому при определении минимального срока действия банковской гарантии необходимо опираться не на сроки выполнения работ/поставки товаров, а именно на общий срок действия договора.

В отдельных случаях срок БГ может также включать срок действия гарантийных обязательств поставщика.

Источник: https://ecp.su/bankovskaya-garantiya/44-fz/

Банковские гарантии и кредитование «Бизнес поддержка»

Банковские гарантии для обеспечения исполнения государственного контракта

Нужны банковские гарантии на исполнение государственного контрактадоговора? Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта – это документальное обязательство того, что банк, или другая коммерческая организация, выплатит заказчику оговоренную сумму в случае невыполнения исполнителем контракта надлежащим образом. Компания «Бизнес поддержка» предоставляем услуги по оформлению и выдаче гарантии исполнения государственного контрактадоговора по 223-ФЗ в Балашихе.

НАШИ УСЛУГИ БЕСПЛАТНЫ

Банковская гарантия по 223 ФЗ — один из видов обеспечения контрактов для проведения торгов в электронной форме, регламентированный российским законодательством. Предоставляется поставщику после заключения соглашения с финучреждением. Подать заявку для получения банковской гарантии можно в онлайн-режиме.

Цели банковской гарантии

Банковская гарантия позволяет предпринимателям сократить риски в рамках договорных обязательств, так как их на себя берет финансовая организация. Услуга востребована в случае высокой стоимости контракта, что требует большого обеспечения. Подобные суммы в бюджете поставщиков есть не всегда, поэтому им помогает банковская гарантия. Эта форма обеспечения контрактов решает и другие задачи:

  • возвращение заказчику предоплаты в случае отказа поставщика выполнять обязательства после получения аванса;
  • выплата денег заказчику если участник не стал заключать договор, оказавшись победителем торгов, либо он не представил обеспечение его исполнения;
  • возврат средств по банковской гарантии в случае невыполнения (ненадлежащего исполнения) взятых обязательств.

Онлайн консультации по всей России

Банковская гарантия (БГ) — это письменное обязательство банка (гаранта) уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства денежную сумму по представлении бенефициаром письменного требования об ее уплате.

Наши преимущества:

  • Не берем с клиента  денег;
  • Сами упаковываем его документы до вида требуемого банками;
  • Отслеживаем только банки с устойчивым положением;
  • Помогаем с отчетностью;
  • Имеем свой портал, интегрированный в автоматизированные системы  ряда банков;
  • Заявка уходит параллельно в несколько банков.

Начиная с 2014 года, нашими услугами воспользовались более чем 3000 клиентов. Свыше 80% всех наших клиентов выбрали нас в качестве основного партнера и сотрудничают только с нами. Мы работаем на всех государственных торговых площадках РФ. Благодаря крепким партнерским отношениям и личным связям с топ-менеджерами 30 основных банков, представленных на рынке госзакупок, наши клиенты имеют самые выгодные условия для финансового обеспечения участия в электронных торгах.

В государственных конкурсах гарантия — альтернатива залогу и обеспечительному платежу. Она позволяет подрядчику не изымать собственные деньги из оборота для обеспечения сделки.

Цены по оформлению и выдаче банковских гарантий обеспечения контракта в Балашихе формируется с учетом потребностей Клиента и обсуждается индивидуально. В среднем цена составляет 1 % от суммы. Для консультации со специалистом свяжитесь с нами по телефону или заполните форму обратного звонка. 

  • Банковские гарантии. Предоставление услуг по оформлению и выдаче банковских гарантий
  • Крупные сделки “50+”. Для нас Банковская Гарантия – не обезличенный договор. Мы защищаем интересы клиента и подходим к каждой задаче с максимальной отдачей.
  • Оформление ЭЦП. Оформление электронной подписи по всей России
  • Факторинг. Компаниям, активно работающим по 223-ФЗ и нуждающимся в дополнительных оборотных средствах
  • Тендерный займ. Предоставление экспресс-кредитования для обеспечения участия в государственных торгах.
  • Юридическая поддержка. Квалифицированная и своевременная помощь грамотного юриста помогут достичь нужных результатов даже в спорных ситуациях

Банковская гарантия является неотъемлемой составляющей многих процедур, в том числе сертификации в рамках стандартов ИСО, ТР ТС, ГОСТ Р и многих других.

Чтобы получить гарантию исполнения государственного контрактадоговора по 223-ФЗ в Балашихе, обратитесь в компанию «Бизнес поддержка» и опишите свою ситуацию — мы подберём для Вашего предприятия индивидуальные условия.

Источник: https://balashiha.skidkom.ru/partner/bankovskie-garantii-i-kreditovanie-biznes-podderzhka/uslugi-i-ceny/18319-bankovskaya-garantiya-na-ispolnenie-kontrakta/154662-garantiya-ispolneniya-gosudarstvennogo-kontraktadogovora-po-223-fz/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.