Банкротство ип без имущества

Содержание

Банкротство ИП: условия, описание процедуры, последствия | БФ

Банкротство ип без имущества

Вы стоите на грани банкротства, ваше дело вот-вот погибнет, и нет возможности рассчитаться с поставщиками? Не отчаивайтесь, выход есть! Банкротство индивидуального предпринимателя – это не просто информация из Закона, но вполне реальная процедура, которая позволит избавиться от долгового гнета.

Многие ошибочно полагают, что банкротство предпринимателей практически не отличается от банкротства простых граждан.

Тем не менее, если мы заглянем в параграф 2 главы 10 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» граждан, то узнаем, что в случае финансовой несостоятельности применяется ряд статей (ст. 214-216).

То есть практически банкротство ИП во многом схожее с банкротством физлиц, но существует ряд особенностей, которые отличают такие дела от остальных. Давайте рассмотрим их здесь!

Что нужно знать об особенностях банкротства ИП: сроки, порядок, признаки

Отметим сразу, что такая процедура не имеет никакого отношения к банкротству юридических лиц! То есть порядок банкротства осуществляется по принципу физических лиц. Итак, особенности.

  1. На каких основаниях осуществляется процедура банкротства ИП?
  2. Для обращения в суд существует ряд признаков банкротства индивидуального предпринимателя: достаточно иметь долг от 500 000 рублей с просрочкой от 3-х месяцев. В то же время важно знать, что вы можете стать банкротом и при меньшей сумме долга, но вы должны представить суду доказательства, что в скором времени вы фактически станете банкротом.

  3. Имеет ли значение имущество ИП при банкротстве?
  4. Если вас беспокоит данный вопрос, значит, вы уже наслышаны о том, что без имущества банкротство физических лиц становится почему-то невозможным – суды отказывают в принятии таких заявлений.

    Но! Если вам вдруг отказали в принятии заявления в Арбитражный суд о банкротстве ИП, смело подавайте жалобу в вышестоящую инстанцию. И да, обратитесь попутно к хорошему юристу. Почему? В 2017 году вышло решение Верховного Суда, о котором знает каждый профессиональный специалист. Так, согласно решению ВС от 23 января 2017 года № 304-ЭС16-14541 по делу № А70-14095/2015:

    «право гражданина на использование установленного государством механизма потребительского банкротства не может быть ограничено только на том основании, что у него отсутствует имущество, составляющее конкурсную массу».

    Таким образом, банкротство ИП при отсутствии имущества вполне законно и реально осуществимо.

  5. Банкротство ИП с долгами по налогам. Запомните, вы сможете стать банкротом как с долгами по налогам, так и с долгами по кредитам, и даже с долгами по долговой расписке от физлица. Вы можете воспользоваться законными возможностями, предоставленными законодателем вне зависимости от того, кому вы должны и в каком статусе.
  6. Статус ИП при банкротстве физлиц. С момента признания вас банкротом вы больше не предприниматель. Это важно.
  7. Вопрос разорения. Вы думаете, что суд отберет все, что у вас есть, и пустит гулять по миру без копейки в кармане? Вы ошибаетесь. Банкротство гражданина, как и предпринимателя, производится в целях списания долгов, а не ограбления. Ваше единственное жилье в любом случае останется за вами. Если жилье в ипотеке – тогда его могут изъять. Также помните, если нет имущества, кроме вашей квартиры или дома – вы практически ничем не рискуете.

Пожалуй, это все особенности банкротства индивидуального предпринимателя. Если вас интересуют ответы на дополнительные вопросы, в частности, по закону о банкротстве ИП – свяжитесь с нами, опытные юристы вас грамотно проконсультируют!

Признаками банкротства ИП являются долги, по которым он не может рассчитаться своевременно. Сроки банкротства ИП составляют до 12 месяцев.

Получить консультацию

Задайте любой вопрос по банкротству и получите развернутый ответ. Это бесплатно.

Заявление о банкротстве: содержание и дополнительные документы в 2017 году

Итак, мы подобрались к важному моменту, без которого нельзя в принципе начать процедуру банкротства индивидуального предпринимателя. Ни один Арбитражный суд не начнет ваше банкротство, если отсутствует заявление о банкротстве ИП. Кроме того, процедура не состоится, если документ будет составлен ненадлежащим образом. Как составить заявление?

  1. Описываем, сколько денег мы должны и кому. Вам необходимо посчитать и написать точную сумму долга, а также составить список лиц, кому и сколько вы задолжали. Вашими кредиторами могут выступать банки, МФО, Пенсионный фонд, ФНС.
  2. Отдельно следует выделить – можно ли закрыть ИП с долгами по Пенсионному фонду? Разумеется, можно. Если у вас нет возможности платить – оформляйте банкротство ИП. Главное – не затягивайте.

  3. Описываем стоимость имущества. В процедуре банкротства ИП обязательно будет рассматриваться, сколько у вас имущества, и на какую сумму. Соответственно, необходимо перечислить абсолютно все ценные вещи. Включая квартиру и дом, предметы интерьера. Вещи, которые не могут быть изъяты, останутся при вас в любом случае.
  4. Укажите в заявлении в суд о банкротстве ИП, сколько вы получаете, источники дохода. На основании представленных данных суд будет принимать решение о виде процедуры в отношении вас.
  5. В документе также следует указать сделки, которые вы совершали за 3 года до подачи заявления. Одной из особенностей процедуры является изучение добросовестности должника. Так, если суд видит, что за 3 года до процедуры вы переписали квартиру и 2 авто на супругу, то вряд ли вы сможете доказать суду свои чистые намерения. Оспаривание сделки перед банкротством ИП может проводить финуправляющий, но это произойдет только, если вы сможете доказать свою добросовестность. В противном случае вас вовсе могут признать фиктивным банкротом, и ваши долги никогда не спишутся, их придется выплачивать.
  6. Укажите семейное положение.
  7. Укажите выбранную СРО арбитражных управляющих. Вам потребуется заранее найти СРО, и договориться с определенным финансовым управляющим о ведении вашего дела. Он вас полностью введет в курс дела, и проинформирует, как правильно объявить себя банкротом, какие могут быть ограничения и особенности банкротства ИП.
  8. Укажите причины и признаки банкротства ИП. Опишите, почему вы лишились возможности рассчитываться по своим долгам.

Заявление в Арбитражный суд по образцу пишется самостоятельно, вы можете сами найти информацию, как оформить документ правильно, и в каком порядке его подавать. Но! Можно обратиться к квалифицированным юристам. Они проведут для вас консультацию, дадут пошаговые инструкции, составят индивидуально заявление, а также прокомментируют ряд положений из ФЗ о банкротстве ИП.

Как проходит процедура банкротства ИП, и какова стоимость судебного процесса?

Итак, в каком порядке происходит процедура? Давайте рассмотрим подробнее.

  1. Подача заявления и документов.
  2. Оплата госпошлины и услуг финуправляющего.
  3. Суд назначает реструктуризацию долгов или реализацию имущества.
  4. Финуправляющий производит все необходимые действия, и подает в суд отчет о вашем состоянии и проделанной работе.
  5. Суд признает вас банкротом. Ваши долги списываются.

Это краткое описание всех процедур. Во время процедуры вам могут ввести запрет выезда за границу. Но практика банкротства ИП показывает, что это делается крайне редко. Также существуют другие нюансы. В частности, при банкротстве супруга индивидуального предпринимателя суд может принять решение об изъятии имущества супругов.

Сколько стоит банкротство ИП? Все индивидуально, и зависит от ряда факторов. В среднем процедура обойдется в сумму от 50 000 рублей. Сюда входят затраты на управляющего, публикации, госпошлина, а также другие необходимые мероприятия.

Отдельно следует упомянуть упрощенную процедуру банкротства ИП. Не секрет, что законодатели рассматривают сейчас возможность признавать финансовую несостоятельность в упрощенном порядке. Преимущества процедуры: сроки до 4-х месяцев, отсутствие расходов на финуправляющего. количество кредиторов – до 10-ти лиц.

По последним данным, процедура станет возможной не раньше середины 2018 года. Соответственно, если у вас уже возникли проблемы с кредитами, беспокоят приставы по судебным решениям исков из банков – не затягивайте.

Помните, банкротство физических лиц и ИП – это всего лишь законная возможность улучшить свое финансовое положение, а не способ вас разорить.

Последствия банкротства предпринимателей

Итак, давайте рассмотрим основные последствия банкротства ИП, предусмотренные в ст. 216 Закона о банкротстве:

  1. Как только суд признает вас банкротом, вы потеряете статус ИП. То есть с этого момента вы уже не сможете осуществлять свою деятельность, проводить расчеты с поставщиками и заниматься другими делами в предпринимательстве. ИП после банкротства невозможно.
  2. Регистрация ИП будет вам недоступной еще на протяжении 5-ти лет, таковы последствия для должника.
  3. Судебное решение по вашему делу будет направлено в ИФНС.
  4. Также одним из последствий банкротства ИП является запрет занимать некоторых должности в управлении юрлиц, например, должность генерального директора.

Ликвидация юридических лиц и банкротство ИП – это две разные вещи. Необходимо помнить, что последняя процедура всегда проходит в рамках банкротства физлиц, но с рядом индивидуальных особенностей. Если у вас сложилась сложная ситуация – обратитесь к юристам. Они подскажут наилучшее решение в вашем случае!

Получить консультацию

Задайте любой вопрос по банкротству и получите развернутый ответ. Это бесплатно.

по теме. Соловьев: закон о банкротстве физических лиц

(7 4,57 из 5)
Загрузка…

Источник: https://xn----7sbcfqlgbbng2aob1arhjb7b2a3b.xn--p1ai/bankrotstvo-ip/

Банкротство ИП: возможности и подводные камни

Банкротство ип без имущества
Иногда ситуация складывается так, что предпринимателю становится тяжело удерживать бизнес на плаву. Многочисленные кредиты тянут бизнес на дно, в таком случае банкротство ИП – выход из ситуации. Ликвидация юридических лиц выполняется юристами.

В их обязанности входят сбор необходимой документации, подача заявления в Арбитражный суд, закрытие организации путём оформления банкротства. Судебная процедура проходит с соблюдением всех этапов, вердикт выносится на основании действующего законодательства.

В отношении индивидуальных предпринимателей действует иной порядок признания несостоятельности.

Из статьи можно узнать о том, как инициировать банкротство ИП с имуществом и без него, как написать заявление о банкротстве, какие признаки указывают на банкротство и какие ограничения наступают для предпринимателя при разорении.

Законодательная база процедуры банкротство ИП

Если ваш бизнес пошёл на спад, и средств для погашения задолженности нет, не спешите отчаиваться! В этой ситуации «спасательным кругом» станет банкротство, оформляемое для физлиц и предпринимателей. Признание несостоятельности ИП, юридических и физических лиц осуществляется на основании одного и того же закона – «О банкротстве».

Важно: до 2015 года предпринимателям и обычным гражданам не присваивали статус банкрота. Только крупные фирмы имели право объявить себя разорёнными. ИП и физлицам нужно было участвовать в длительных разбирательствах, чтобы хоть как-то уменьшить потери. Максимум, которого удавалось добиться – избавить себя от уплаты штрафов и пени.

При этом основную задолженность не списывали, её приходилось гасить в любом случае.

В 2015 году процедура банкротства в отношении ИП была введена на законодательном уровне. Предпринимателям предоставили легальный способ снять с себя непосильное обременение. Отметим, что такие дела рассматриваются исключительно в Арбитражном суде по месту прописки. Признанием неплатёжеспособности занимаются судьи, у которых есть на то специальные полномочия.

Банкротство ИП: Как предпринимателю получить статус банкрота?

Если вы не в состоянии рассчитаться с банком, и интуиция подсказывает вам не набирать новых кредитов, лучше прибегнуть к единственно правильному способу – объявить себя несостоятельным.

Перед подачей заявления на банкротство обязательно закройте статус ИП. Делается это в несколько шагов:

1. заполнение документа об остановке деятельности в 2 экземплярах (за основу берётся форма № Р26001); 2. оплата госпошлины, составляющей 160 рублей; 3. предоставление заполненной документации и квитанции об уплате сотрудникам налоговой службы. Некоторые заёмщики задаются вопросом о том, можно ли прекратить работу ИП при наличии долгов перед Пенсионным фондом. Ответ – да. Закрытие статуса ИП возможно, даже если клиент задолжал ПФ или ФНС. На это сотрудникам указанных служб даётся 5 суток. С их стороны обычно не поступает претензий к долгам. На сайте nalog.ru содержатся реквизиты для подачи обращения. Там же можно ознакомиться с образцом заявления на прекращение деятельности ИП. Его необходимо заполнить и направить в Пенсионный фонд как можно скорее, иначе вам продолжат начислять пени.

После закрытия статуса ИП можно приступать к инициированию процедуры банкротства. Для этого следует выбрать финансового управляющего. От выступает лицом, ответственным за ваши средства и сопровождающим судебный процесс почти на всех его этапах. Примечательно, что окончательно утверждает управляющего всё-таки суд, выбирая кандидата из состава СРО, прописанного клиентом в заявлении.

Нельзя просто сложить с себя кредитные обязательства и инициировать процедуру банкротства, не имея на то веской причины. Чтобы клиента признали неплатёжеспособным, он должен соответствовать ряду критериев: • Он осознаёт, что у него нет никакой возможности рассчитаться по долгам. Заёмщику нечем платить поставщику и кредитору, а судебные приставы грозятся изъять его имущество для продажи. Появления средств для уплаты задолженности не предвидится, т.к. бизнес перестал приносить стабильный заработок. В этом случае без помощи АС не обойтись. • Размер задолженности клиента составляет 500 тыс. р. и более. У предпринимателей часто образуются такие долги, и в основном – по налогам. Многие из них решаются оформить банкротство, чтобы остановить рост задолженности на этом этапе. • Заёмщик не вносил платёж 90 и более суток.

Если ваша ситуация подходит хотя бы по одному признаку, указанному выше, можете передать суду заявление с просьбой о присвоении вам статуса банкрота.

{“0”:{“lid”:”1531306540094″,”ls”:”10″,”loff”:””,”li_type”:”nm”,”li_name”:”Имя”,”li_title”:”Имя:”,”li_ph”:”Ваше имя”,”li_nm”:”Имя”},”1″:{“lid”:”1531306243545″,”ls”:”20″,”loff”:””,”li_type”:”ph”,”li_name”:”PHONE”,”li_title”:”Телефон:”,”li_ph”:”Ваш номер телефона”,”li_req”:”y”,”li_masktype”:”a”,”li_maskcountry”:”RU”,”li_nm”:”PHONE”}}

Бесплатная консультация юриста

Процедура банкротства для физических лиц Процедура банкротства для юридических лиц

Какие последствия ожидают в случае банкротство ИП?

В ходе оформления несостоятельности для ИП наступают следующие последствия: • проведение финансовых операций возможно только с разрешения арбитражного управляющего; • банки перестают требовать возвращения долга; • задолженность не увеличивается (если заёмщик не оформляет другие кредиты); • судебные производства временно прекращаются.

По завершению процедуры банкротства ИП ждут ограничения в виде:

• невозможности занимать руководящую должность в течение 3 лет; • запрета на повторное оформление несостоятельности в течение 5 лет; • необходимости информировать кредитора о банкротстве в случае подачи заявки на займ. Исходя из практики, часть банков готова выдать кредит клиенту, который ранее доказывал свою неплатёжеспособность в суде.

Если финансовая проблема образовалась уже сейчас, не пускайте её на самотёк! Послабления могут ввести лет через 5. Пока вы ждёте их, ваша задолженность никуда не пропадает, а только увеличивается в размерах. Лучше обратиться за помощью сейчас, чтобы избежать трудностей в будущем!

Читайте так же: Банкротство при ипотеке: возможно ли сохранить имущество

Читайте так же: Закон о банкротстве в 2020: топ 5 изменений

Читайте так же: Стоимость банкротства для физических лиц

Банкротство ИП: Сколько длится судебное разбирательство?

Обычно получение статуса «банкрот» растягивается на срок от полугода до года. Факторы, влияющие на продолжительность процесса: • тактика ФУ; • поведение банка; • наличие/отсутствие имущества у ИП, и пр. В среднем процедура длится 7-8 месяцев.

Стоимость банкротство ИП на 2020 год

А теперь ответим на самый главный вопрос – сколько придётся заплатить за то, чтобы вас признали банкротом? Какие данные о процедуре содержатся в ФЗ?

Средний ценник на оформление несостоятельности – от 60 до 90 тыс.

р. Чтобы выиграть дело и не допустить ошибок, рекомендуется нанять опытных юристов, обеспечивающих пакетное сопровождение на всех этапах процесса. Прибегая к их услугам, вы значительно экономите на судебных издержках.

Источник: https://bankrot-kuban.ru/bankrotstvo-ip

Банкротство ИП с долгами по налогам и страховым взносам

Банкротство ип без имущества

Из-за кризиса предприниматели все чаще спрашивают о закрытии бизнеса. И даже о том, как объявить себя банкротом. Банкротство ИП с налоговыми долгами, задолженностями перед Пенсионным фондом и поставщиками позволяет избавиться от долгов за неудачный бизнес.

Расскажем, что делать, если ИП закрылось, долги остались, и почему важно первым заявить о своей финансовой несостоятельности.

Как закрыть ИП без банкротства

Закон разрешает предпринимателю прекратить регистрацию ИП, даже если есть долг по страховым взносам, налогам, заработной плате или кредиту.

Пошаговую инструкцию по ликвидации ИП с долгами можно прочитать на этой странице.

Но после прекращения регистрации долги не исчезнут. Они перейдут физическому лицу, ранее зарегистрированному предпринимателем. И тогда бывший бизнесмен может обанкротиться как физическое лицо — это немного проще и дешевле, чем в статусе ИП.

Банкротство через Арбитражный суд

Когда человек открывает свое дело, он рассчитывает получать прибыль. Но бизнес успешен не всегда. Если нечем заплатить кредиторам, вы можете подать заявление на признание банкротом. Как это происходит?

Процедура запускается обращением в суд.

Схема банкротства ИП в 2020 году выглядит так:

  1. Сбор документов и подача заявления.
  2. На первом судебном заседании суд назначает финуправляющего и процедуру банкротства.
  3. Финуправляющий проводит выбранную процедуру.
    • Реструктуризация долгов — если положение должника не безвыходное, и можно вернуть долги из его доходов. Процентная ставка — не больше рефинансирования, штрафы не начисляются, выплачивается тело долга, а проценты — в последнюю очередь. Для ИП это реальная возможность сохранить бизнес, но придется 3 года выплачивать долги по четкому графику.
    • Реализация имущества, в ходе которой ИП закрывают, финуправляющий продает имущество, и человек признается несостоятельным — его долги списывают. Единственное жилье не забирают, но все активы бизнеса продадут для покрытия долгов.
  4. После расчетов с кредиторами финуправляющий докладывает суду о проделанной работе или сообщает, что расчеты не произведены, потому что у банкрота нет имущества для продажи. Суд принимает отчет и списывает остатки долгов.

Всегда можно заключить мировое соглашение с кредиторами, хотя это довольно редкий вариант. Мирового соглашения достичь можно на собрании кредиторов. После этого текст договоренности направляется в суд, а там его уже либо принимают, либо отклоняют.

Кто может начать банкротство ИП?

Начать банкротство может сам ИП добровольно, если его долг больше 300 тыс руб.

Кредиторы или ФНС вправе начать банкротство ИП, когда долг более 500 тысяч рублей просрочен на 90 дней.

Заявление и документы

Как начать признание несостоятельности:

  1. Собрать документы: справки о задолженностях, кредитные договоры, данные о каждом кредиторе, выписка из ЕГРИП, копии банковских счетов, различные справки из ГИБДД, ФНС, коммунальных служб.

    Также собирается финансовая документация за последние 3 года. Необходимо будет представить сведения об имуществе, подтвердить право собственности.

  2. Уплатить пошлину в суд — 300 рублей, и вознаграждение финуправляющего — 25 тысяч рублей.
  3. Составить заявление. В заявлении важно указать наименование СРО Арбитражных управляющих, из которой будет финуправляющий.
  4. Подать заявление на банкротство: вручить в канцелярии суда, отправить по почте или через Интернет на my.arbitr.ru.

Если заявление составлено верно, а пакет документов к нему собран исчерпывающий, то суд назначит дату первого судебного заседания. С этого момента коллекторы, банки, кредиторы и судебные приставы перестанут вас беспокоить по поводу возврата долгов.

Они будут общаться с судом и финуправляющим — сначала доказывать, сколько и за что ИП им должен, а потом ожидать оплаты, пока длится банкротный процесс.

Банкротство с долгами по налогам и страховым взносам

К несостоятельности бизнесмена приводят недоимки перед налоговой службой или ПФР. Бывает, человеку нужно закрыть предпринимательство, и он обнаруживает непокрытые долги перед налоговой.

В отношении налоговых задолженностей, образованных до 01.01 2015 года и недоимок в Пенсионный фонд до 01.01 2017 года, действует налоговая амнистия! Если за более поздние сроки у предпринимателя долгов нет, можно обратиться в налоговую инспекцию с заявлением о списании старых задолженностей.

Не стоит надеяться что налоговая про вас не вспомнит, пока не истечет срок исковой давности. ПФР и ФНС будут препятствовать тому, чтобы долги списались, особенно если накопилась немаленькая сумма.

Мораторий на банкротство ИП заканчивается в октябре 2020, и ваши поставщики могут подать в суд для возбуждения банкротства. Тогда счета заблокируют, имущество арестуют и продадут на торгах. А вы окажетесь под контролем управляющего, которого выбрал банк или контрагент.

Если добровольно подать заявление на признание себя банкротом, штрафов и обвинений в недобросовестности и лишних проверок можно избежать.

Сроки

Длительность банкротства предпринимателя зависит от различных факторов:

  1. Какую процедуру банкротства назначил суд. Срок реализации имущества составляет 6 месяцев, реструктуризации долгов — до 3 лет.
  2. Есть ли имущество. Банкротство ИП без имущества проходит быстрее — ведь не придется организовывать торги.
  3. Заключал ли должник подозрительные сделки, которые можно оспорить.

Признание несостоятельности длится 8–12 месяцев, это зависит от количества имущества и кредиторов у ИП и от загрузки суда. В Москве и Санкт-Петербурге банкротство ИП в Арбитражном суде займет не меньше 10 месяцев.

Можно ли открыть счет

Если висит долг по ИП в ФССП, то приставы арестуют счета должника и спишут деньги в уплату долга. Это усложнит ведение коммерческой деятельности. Для продолжения расчетов предприниматель может открыть новый счет в банке. Но финансовая организация обязана в течение 5 дней уведомить ИФНС об открытии нового счета. Это значит, что его тоже со временем заблокируют.

При банкротстве финансовые операции и манипуляции со счетами проводятся под контролем финуправляющего. Он закрывает старые счета и открывает 1 спецсчет, чтобы отслеживать поступление денег и не допустить безакцептных списаний.

После списания долгов можно открывать банковские счета, получать кредитные и дебетовые карты, приобретать собственность. Старые долги не восстановят.

Что будет имуществом ИП?

Граждане ошибочно считают, что в зачет долга у ИП отберут все имущество. Без крыши над головой должник и члены его семьи не останутся. Согласно ст. 446 ГПК единственное жилье или участок земли с единственным жилищем, предметы домашнего быта не забирают на торги.

Если в суде юрист докажет, что бизнес — это способ заработать на жизнь, и других вариантов заработать у банкрота нет, то бизнесмену оставят оборудование стоимостью до 100 МРОТ (это 10 000 рублей). Оценивает имущество финуправляющий, поэтому часть собственности удастся сохранить.

То, что принадлежит членам семьи, не уйдет в реализацию на торгах. Имущество, приобретенное в браке, будет реализовано, и супругу/супруге выплатят половину выручки.

Что делать, если долг у приставов

Когда долги по налогам ИП попадают на исполнение к приставам, они запускают исполнительное производство, накладывают арест на имущество и счета должника. Если активов предпринимателя недостаточно для погашения задолженностей, то выходом станет подача заявления на банкротство.

Узнать, если ли у вас долги в ФССП, можно у судебных приставов онлайн в разделе «Банк данных исполнительных производств».

Ответственность ИП по долгам

При рассмотрении дела в суде учитываются все долги, которые у вас есть: включая личные, а не только предпринимательские. Должник вправе подать на банкротство, если нечем рассчитаться по долговым обязательствам.

Федеральный закон устанавливает сроки, в течение которых вы обязаны признать себя банкротом — 30 дней после наступления неплатежеспособности.

Каковы критерии банкротства?

  • сумма долга больше полумиллиона;
  • размер задолженности превышает общую стоимость имущества;
  • ваши долги не оплачены больше трех месяцев.

Какие ошибки совершают перед банкротством должники?

Вместо того, чтобы обратиться к юристам и подать заявление в суд, должник пытается вывести часть имущества, чтобы его не продали с торгов. Наивно ожидать, что банки и суд не заметят, что банкрот подарил или продал по заниженным ценам ликвидное имущество — квартиру, машину, оборудование.

Наши юристы не рекомендуют так поступать. Сделки, совершенные на дату банкротства и за 3 года до него, могут быть оспорены. Имущество по оспоренным сделкам вернут и продадут с торгов. Но долги не пишут — когда банкрот прячет имущество, это расценивается как недобросовестность.

Лучше обратиться к банкротным юристам, даже если вы еще можете вносить платежи, но в меньшем размере. Мы поможем согласовать банке выгодные условия рефинансирования старых займов, списать просроченные обязательства. Либо продумаем, как подготовиться к судебной процедуре.

Даже если ИП не ведет деятельность, накопились старые долги, кредиторы могут подать на банкротство, и процесс пойдет под контролем их управляющего.

Внесудебное банкротство ИП

Зарегистрированные в качестве предпринимателей физические лица вправе обанкротиться через МФЦ без судебной процедуры.

Но внесудебное банкротство можно при знать при следующих условиях:

  • Сумма всех долгов от 50 тыс. до 500 тысяч рублей;
  • Исполнительные производства окончены по ч.4. п.1. ст. 46 ФЗ №228, и новых производств не открыто;
  • У должника нет имущества для погашения долгов.

Списание долгов по налогам ИП через внесудебную процедуру длится полгода. Но освобожден должник будет только от тех обязательств, которые указал в заявлении, поэтому перед банкротством стоит получить точную информацию о состоянии расчетов в ФСП, ПФР и ФНС.

Мы оказываем услугу «Подготовка документов для внесудебного банкротства» — проверяем, подходите ли вы под требования закона, готовим комплект документов со списком кредиторов и рассказываем, как подать заявление в МФЦ.

Источник: https://fcbg.ru/bankrotstvo-ip-s-dolgami-po-nalogam-vznosam

Банкротство ИП с долгами по кредитам

Банкротство ип без имущества

Предпринимателям в России всегда приходилось непросто, но в последние годы ситуация становится все хуже. Неудивительно, что многие подумывают о статусе банкрота как способе избежать выплаты долгов. Как происходит банкротство ИП и какие последствия это влечет? Мы разобрались в этих вопросах.

Банкротство в статусе ИП

В подобной ситуации неизбежно встает вопрос – на каком этапе прекращать деятельность? Сниматься ли с регистрации как ИП до начала процедуры несостоятельности?

В российском законодательстве индивидуальный предприниматель – это статус гражданина, который дает ему возможность заниматься бизнесом. В отличие, например, от ООО, предприниматель не является юридическим лицом. Все его активы рассматриваются как единые, без деления на «личные» и «для бизнеса».

То же самое относится и к долгам. Когда ИП снимается с учета, его задолженности не сгорают – они переходят на физическое лицо. И единственный способ от них избавиться при невозможности уплатить – пройти процедуру банкротства.

При этом надо понимать, что объявление ИП несостоятельным не влечет автоматического снятия всех долгов. Наоборот, суть процедуры в том, чтобы предоставить гражданину (неважно, предприниматель он или нет) возможность со временем их погасить. Если это невозможно, то распродается все его имущество.

Причем если нужно оплатить по долгам, образовавшимся в результате предпринимательства, то в ход идут все активы, на которые по закону может быть обращено взыскание.

Например, денежные средства на личном счете, автомобиль или объект недвижимости (дача, вторая квартира), которые не имеют никакого отношения к деятельности ИП.

То же правило действует и наоборот: если происходит банкротство ИП с долгами по кредитам, которые он взял как физлицо, погасить их придется в том числе и за счет бизнес-активов.

И только после того, как все имущество распродано, списывается остаток задолженности.

Таким образом, процедура банкротства ИП и физического лица практически одинакова. Но разница все же есть:

  1. При банкротстве ИП будут несколько иные последствия для должника. В течение 5 лет после этого нельзя будет зарегистрироваться предпринимателем вновь. Также запрещено быть директором юридического лица или как-то иначе участвовать в его управлении.
  2. Чем дольше несостоятельный предприниматель стоит на учете в ФНС, тем больше страховых взносов за себя ему придется начислить. А значит, сумма долга будет расти.

Вместе с тем банкротство в статусе ИП не дает никакого преимущества. Поэтому более разумно сначала сняться с учета, а потом заявлять о несостоятельности.

Кто может объявить себя банкротом

Законом № 127-ФЗ от 26 октября 2002 года установлены случаи, когда физическое лицо, в том числе действующий или бывший ИП, должен обратиться в арбитражный суд для признания себя несостоятельным:

  • у него имеется одна или несколько задолженностей на сумму не менее 500 тыс. рублей;
  • он не платит по своим долгам более чем 3 месяца со дня, когда возникли обязательства их уплаты.

В перечисленных случаях необходимо в течение 30 дней направить заявление в арбитражный суд.

Также заявить о банкротстве следует и в том случае, если должник понимает, что рассчитавшись с требованиями одного кредитора, он не сможет оплатить иные обязательства.

Вместе с тем у любого человека есть право заявить о своем банкротстве и без крупных долгов. Если стоимость его имущества с учетом текущих доходов меньше размера долга, то для этого есть все основания.

Но нужно учитывать, что объявлять о банкротстве выгодно не всегда. Если у бизнесмена имеются ликвидные личные или предпринимательские активы, то будет выгоднее реализовать их самому и рассчитаться с долгами. Иначе они будут проданы по заниженной цене в процессе банкротства.

С чего начать

Что делать в первую очередь для банкротства ИП – это зависит от того, решил ли гражданин сначала закрыть бизнес. Если да, то ему следует обратиться в ИФНС с заявлением о снятии с учета по форме Р26001 и собственным паспортом. Как упоминалось ранее, все бизнес-долги «повиснут» на гражданине, то есть банкротство ИП с долгами по налогам вполне возможно.

Если же решено пройти процесс регистрации в статусе предпринимателя, то описанный выше этап пропускается. В этом случае он будет снят с учета с момента принятия решения о признании его несостоятельным.

Решение о банкротстве выносит арбитражный суд – именно туда и нужно обращаться. Перед этим следует найти себе управляющего, который будет вести весь процесс. Это можно сделать, например, в Федеральном реестре сведений о банкротстве.

Еще одна задача на данном этапе – оповестить кредиторов о предстоящей процедуре. Для этого не позже, чем за 15 дней до обращения в суд публикуется объявление на сайте fedresurs.ru.

Предстоят и финансовые траты:

  • 25 тыс. рублей необходимо внести на депозит суда – эти деньги получит управляющий, когда все будет завершено;
  • 300 рублей нужно уплатить государству в качестве пошлины.

Обращение в суд

В статье 213.4 закона № 127-ФЗ перечислены все документы, которые могут понадобиться при обращении в арбитражный суд с заявлением о банкротстве. В первую очередь, это личные документы гражданина – паспорт, свидетельство ИНН, СНИЛС и другие.

Если он не закрыл ИП на момент обращения в суд, то будет банкротиться как предприниматель. Особенности банкротства в этом случае заключаются в необходимости представить документы на ИП (свидетельство о регистрации или лист записи ЕГРИП и другие).

Полный состав пакета для суда будет индивидуальным, однако в список войдут:

  1. Свежая выписка из ЕГРИП, полученная не ранее 5 рабочих дней до подачи заявления. Актуально для тех, кто все еще остается ИП.
  2. Список активов гражданина, причем их следует подтвердить документально.
  3. Список кредиторов с указанием наименования, адреса и размера непогашенного обязательства (с приложением подтверждающих документов).
  4. Список лиц, которые являются должниками гражданина (нужно указать суммы задолженностей и адреса этих лиц).

Все эти документы прикладываются к заявлению в суд, в котором в обязательном порядке должна быть указана сумма задолженности. К нему также можно приложить и любые иные бумаги, подтверждающие наличие долгов и невозможность их уплаты.

Как проходит суд

Арбитражный суд в течение пяти дней после подачи заявления выносит определение о том, принято ли оно к рассмотрению. В документе должно быть указано, когда будет проходить первое заседание суда.

На нем рассматривается вопрос о том, обоснованы ли требования гражданина о признании его банкротом. Срок проведения этого заседания – от 15 до 30 дней с той даты, когда вынесено определение.

При этом общий срок рассмотрения дела о банкротстве в суде – не более 7 месяцев с даты поступления заявления.

На первом заседании арбитр может принять решение о том, что у гражданина нет основания заявить о банкротстве. Это бывает связано с тем, что сумма задолженности определена неверно или у должника есть имущество, за счет которого он может выплатить свои долги.

Если же суд посчитает, что заявление о банкротстве обосновано, то назначит следующее заседание. На нем должны присутствовать не только сам должник и его управляющий, но и кредиторы. Последние заявляют о своих требованиях, и суд должен установить круг кредиторов, с которыми следует рассчитаться полностью или частично.

Если стороны договорились

Кредитор и должник могут прийти к мировому соглашению. Например, если начато банкротство ИП с долгами по кредитам, то банк может пойти навстречу и уменьшить сумму задолженности, списав ее часть. Другой случай – кредитор по своей инициативе решил предоставить должнику отсрочку. Достигнуть договоренности можно на любом этапе процесса банкротства.

Бесплатная консультация по налогам

Если у гражданина есть доход

Одним из вариантов исхода сложившейся ситуации является реструктуризация долга. Это возможно при наличии у должника достаточного дохода. Например, гражданин в период своего предпринимательства получил долги, но потом устроился на хорошо оплачиваемую работу. Однако сумма его дохода должна быть такой, чтобы погасить долги за 3 года.

В процессе реструктуризации составляется план погашения задолженности, который должен утвердить банк. График выплат составляется так, чтобы за трехлетний период все задолженности были оплачены. Стоит сказать, что это довольно редкий случай. Но если все же это произошло, то далее происходит выплата по графику.

За месяц до окончания выплат необходимо уведомить об этом всех кредиторов. Остается одно судебное заседание, на котором судья определяет, что должник рассчитался, а у кредиторов больше нет к нему никаких вопросов.

Если есть имущество

Самый распространенный вариант развития событий – у гражданина нет достаточного дохода. В этом случае арбитражный суд объявляет его банкротом. Наступает этап распродажи его имущества – занимается этим управляющий.

При этом нельзя продать единственное жилье, личные вещи гражданина и некоторые другие предметы. Что касается денег, то их оставят лишь в размере прожиточного минимума. После тотальной распродажи (как правило, с огромным дисконтом) непогашенные долги списываются.

Банкротство: что дальше

Банкротство ИП имеет определенные последствия для должника. Главные из них – в течение 5 лет нельзя получить этот статус снова. Остальные одинаковы и для бывших предпринимателей, и для физических лиц без этого статуса:

  • в течение 5 лет нельзя вновь заявлять о банкротстве;
  • в течение 3 лет нельзя возглавить компанию (5 лет, если обанкротился ИП);
  • в течение 5 лет нужно сообщать банкам при получении кредитов, что человек был банкротом;
  • в течение 5 лет нельзя руководить негосударственными пенсионными фондами или микрофинансовыми организациями;
  • в течение 10 лет нельзя руководить банком.

Итак, мы рассмотрели особенности банкротства гражданина, у которого был статус ИП. Заявление о несостоятельности может помочь предпринимателю, оказавшемуся в непростой ситуации, избавиться от долгов. Однако это не значит, что их просто простят. Сначала придется погасить все по максимуму, если, конечно, есть имущество и/или доход. Если же активы отсутствуют, задолженность ИП будет списана.

Источник: https://www.malyi-biznes.ru/bankrotstvo-ip/

Банкротство ИП: особенности, порядок процедуры, признание, последствия, как быть если нет имущества и есть долг

Банкротство ип без имущества

В нынешней экономической ситуации ведение бизнеса напрямую связано со всевозможными рисками, одним из самых страшных для бизнесмена является риск обанкротится.  Существует определенное сходство в процедуре, когда банкротом признают юридическое лицо и в банкротстве ип, однако законодательно она прописана самостоятельно, и имеет некоторое нюансы и особенности.

Основания для признания ИП банкротом и особенности

В случае, если индивидуальный предприниматель не имеет возможности выполнять все свои обязательства перед кредиторами, бюджетными и не бюджетными фондами, согласно закону «О несостоятельности (банкротстве)», такой предприниматель может быть объявлен банкротом.

Также данный закон четко определяет признаки, по которым устанавливается банкротство:

  • невыполнение своих обязательств по выплатам, задержка обязательных перечислений более чем на 3 месяца;
  • суммарная задолженность по выплатам предпринимателя больше, нежели суммарная оценочная стоимость его активов;
  • общий размер невыполненных требований превышает 10 тыс. рублей.

Особенности банкротства ИП.

Кто может признать индивидуального предпринимателя банкротом

Признать предпринимателя банкротом может только суд, однако для того что бы это произошло кто-то должен подать иск. Сторона, которая подает заявление в суд считается инициатором банкротства. Зачастую инициатором банкротства индивидуального предприятия выступает сторона, которая требует возмещения задолженности.

Однако законом предусмотрены и другие варианты, таким образом с заявлением для начала процедуры банкротства в суд могут обратиться:

  • кредиторы или заемщики, при этом займы могли предоставляться как для проведения предпринимательской деятельности, так и на другие цели, и не быть связаны с бизнесом;
  • государство, в лице государственных органов и уполномоченных лиц, органы местного управления и исполнительной власти;
  • сам индивидуальны предприниматель.

Порядок процедуры банкротства: подводные камни и длительность

После подачи иска суд обязан провести рассмотрение заявления, и проверить наличие всех необходимых признаков банкротства. Помните, что особо пристально суд будет искать признаки так называемого фиктивного банкротства, когда индивидуальное предприятие было доведено до банкротства преднамеренно, с целью получения какой-либо выгоды.

Все что нужно знать о банкротстве ИП смотрите в этом видео:

Этапы банкротства:

  • наблюдение – процесс, при котором происходит анализ финансового состояния индивидуального предпринимателя, такой процесс длится не более семи месяцев;
  • финансовое оздоровление – на такой процесс судом отводится не более двух лет, за которые нужно восстановить платежеспособность и погасить все обязательства перед кредиторами;
  • внешнее управление – процесс схожий с предыдущим, но в этом случае индивидуальный предприниматель полностью отстраняется от управления делами, а сам процесс занимает не более одного года, с возможным продлением на 6 месяцев.

Стоит заметить, что процессы финансового оздоровления и внешнего управления суммарно не могут превышать двух лет.

  • конкурентное производство – последняя стадия, на которой удовлетворяются все требования выставленные кредитором, что происходит за счет продажи имущества бизнесмена, длительность этого этапа составляет не более полутора лет.

Таким образом вся процедура может затянуться более чем на три года. Важно! На любом из этапов банкротства возможно достижение мирового соглашения.

По счетам платить всё равно придется

Бытует ошибочное мнение, якобы начав процедуру банкротства предприниматель сможет избавиться от всех своих долгов и финансовых обязательств, однако это не так.

После проведения судом всех необходимых процедур, в случае отсутствия положительного результата и невыполнения кредитных обязательств, суд вынужден будет признать индивидуального предпринимателя банкротом. В таком случае все его имущество будет продано с аукциона, а вырученные средства будут направленны на погашение обязательств перед кредиторами.

Как происходит банкротство ИП?

За какое имущество не стоит бояться

Стоит заметить, что не все имущество предпринимателя подлежит продаже из-под молотка. Так закон запрещает накладывать арест и продавать из-под молотка:

  • жилое помещение, которым владеет предприниматель или члены его семьи, в случае если таковое является единственным жильем;
  • бытовые предметы, которые не считаются роскошью, а также не являются дорогостоящими;
  • предметы персонального использования, если они не представляют предметы роскоши или не являются дорогостоящими;
  • предметы, оборудование, сельскохозяйственных животных и помещение для их содержания, в случае если все вышеперечисленное используется для работы, или ведения бизнеса;
  • призы, награды, медали и грамоты.

В случае, если кредитор предъявляет гражданину денежные требования личного характера, то такие претензии рассматриваются судом в отдельном порядке, и не относятся к иску о признании бизнесмена несостоятельным.

Ни копейки за душой: как происходит банкротство, если у предпринимателя нет имущества

При банкротстве по собственной инициативе индивидуальный предприниматель должен заплатить не только по счетам своим кредиторам, но и еще множество обязательных сборов:

  • государственную пошлину в размере около 2 тыс. рублей;
  • взнос за наблюдение и конкурсное производство, которое назначается судом, и является обязательным этапом при банкротстве, в размере 400 тыс. рублей;
  • подача и печать в газетах уведомления о банкротстве, которое обойдется в сумму 8 тыс. рублей.

Какие последствия ожидают ИП после банкротства расскажет это видео:

Таким образом, если сумма задолженности предпринимателя перед его заемщиками превышает суммарную стоимость всех вышеперечисленных пошлин и сборов, то банкротство станет для него выходом из сложившейся затруднительной ситуации.

Но, и в случае с налоговой задолженностью, и с долгами перед кредиторами долг не аннулируется полностью. Кредиторы и государство вправе требовать возмещение долга. Однако этот иск в суд будет проводиться отдельным делопроизводством, и касаться уже не индивидуального предпринимателя, а человека, как физическое лицо.

Не без последствий

После того, как процедура банкротства будет завешена, судом будет проведен ряд обязательных действий, вследствие которых:

  • будет удалена запись в ЕГРП;
  • свидетельство о регистрации индивидуального предпринимателя будет признано недействительным.

Физическое лицо, в отношении которого было объявление о банкротстве, в последствии не имеет права год вести предпринимательскую деятельность, в регистрации такому лицу будет отказано.

В любом случае всегда нужно бороться за свои права, в том числе и за право вести предпринимательскую деятельность. Стоит помнить, что обращение в суд по делу о банкротстве – это еще не приговор, а возможно только новый виток в развитии нового, более сильного и конкурентоспособного бизнеса!

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать – напишите вопрос в форме ниже:

Источник: https://dolg.guru/bankrotstvo/bankrotstvo-ip.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.