Бенефициарные владельцы это

Бенефициар (выгодоприобретатель) – кто такой бенефициарный собственник – Как построить свой бизнес

Бенефициарные владельцы это

  • Бенефициарный владелец юридического лица – это владелец юридического лица, который получает прибыль.
  • Термин появился в России всего несколько лет назад – до этого использовались термины контролирующего, заинтересованного или аффилированного лица.
  • Кто такой бенефициар
  • Кто такой выгодоприобретатель (115 ФЗ)
  • Кто такой бенефициарный владелец юридического лица
  • Выгодоприобретатель и бенефициар в чем разница
  • Конечный бенефициар

Кто такой бенефициар

Дорогие читатели!

Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов,
но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать,

  1. как решить именно Вашу проблему — звоните по телефонам:
  2. 8 (499) 703-15-47 — Москва
    8 (812) 309-50-34 — Санкт-Петербург
  3. или если Вам так удобнее, воспользуйтесь формой онлайн-консультанта!
  4. Все консультации у юристов бесплатны.
  • Бенефициар – это выгодополучатель, то есть гражданин или организация, который владеет фирмой, активами, векселями, недвижимостью, банковскими счетами и может получать с них прибыль.
  • : также термин расшифровывается как конечный получатель платежа.
  • В зависимости от ситуации различают несколько видов бенефициариев:
  1. У фирм: им является лицо, которое контролирует акции компании, то есть ее акционер. Им не обязательно должен быть генеральный директор или руководитель: личность бенефициара может быть скрыта от общественности и известна только непосредственным подчиненным, банкам (например, Сбербанку) или регистрационным агентам.
  2. У банковского счета: это владелец, имеющий полный контроль над счетом. Даже если он не совершает никаких операций непосредственно, они проходят под его контролем.
  3. При доверительном управлении или сдаче недвижимости в аренду: бенефициарием является человек, получающий прибыль от имущества, которым управляет третье лицо или которое было сдано в аренду.
  4. При страховании: выгодоприобретателем будет гражданин, получающий страховую сумму. Если речь идет о страховании по смерти, деньги перейдут другому лицу.
  5. При наследовании: это наследник по завещанию.

Кто такой выгодоприобретатель (115 ФЗ)

Статья 6.1 отвечает за раскрытие информации о бенефициариях – это относится к юридическим лицам.

Сама статья состоит из 8 пунктов:

  1. Фирмы обязаны иметь все необходимые сведения о своих бенефициарных владельцах и предоставлять их по требованию уполномоченных лиц.
  2. Примите к сведению: к информации относятся ФИО, дата рождения, адрес регистрации и проживания, сведения о паспорте или документе идентификации личности, ИНН, а также некоторые другие данные в определенных ситуациях.

  3. На некоторых выгодоприобретателей это правило не распространяется.
  4. Компании должны регулярно обновлять сведения, а также записывать их по образцу.
  5. Организация обязана запрашивать необходимые данные о бенефициарии у руководителей или учредителей.
  6. Руководители должны предоставлять эти данные — это не считается нарушением закона о персональных данных.
  7. Компания обязана предоставлять сведения о хозяевах по запросу налоговой или иного уполномоченного органа.
  8. Справка с данными бенефициариев должна предоставляться во всех случаях, предусмотренных законом.
  9. Определение бенефициарного владельца, главными отличиями которого является владение четвертью всех акций и возможность контролировать действия фирмы.
  1. Это физическое лицо (или несколько лиц), которое владеет юридическим лицом или оказывает влияние на принятие решений.
  2. Речь идет именно о фирмах или компаниях, а также о владении их активами или акциями.
  3. Стоит отметить: бенефициарии могут быть и не указаны в правоустанавливающих документах, при этом они продолжают контролировать происходящее.
  4. Сокрытие личности может быть связано с разными причинами:
  1. В легальных целях это происходит для налогового планирования.
  2. В нелегальных может быть связано с отмыванием средств, коррупции, финансирования терроризма или каких-либо преступлений.

В России необходимость в определении конечного выгодополучателя появился в 2013 году. Во многих странах понятие «Бенефициария» так и не было сформулировано. Это произошло из-за разделения понятий «Номинальный владелец» (собственник по правоустанавливающим документам) и «Бенефициарный владелец» (управляющий компании), которое не позволяет определить ответственность каждого перед законом.

Выгодоприобретатель и бенефициар в чем разница

Судя по определению, можно предположить, что выгодоприобретатель и бенефициарий – это одно и тоже, многие так и считают их синонимами, хотя оба термина имеют некоторое отличие.

Найти его можно в статье 115-ФЗ: бенефициаром является лицо, владеющее 25% акций компании, а также контролирующее все действия фирмы. Выгодоприобретатель просто получает доход от действий организации, то есть им может быть и лицо, владеющее 1% акций.

Полезно знать: закон контролирует действия именно бенефициарных собственников – за выгодоприобретателями они не следят.

Это реальный владелец фирмы, который получает всю прибыль с нее. Даже, если он не является руководителем и никак не проявляется себя, деньги будут переведены ему.

  • Часто случается, что конечный бенефициарий действует через цепочку других физических и юридических лиц, через номинальных акционеров или оффшоры – это необходимо для сокрытия настоящего владельца.
  • Обратите внимание: конечным бенефициарием может быть только физическое лицо: даже если фирма переводит деньги другой компании, а вторая – третьей, в конце они обязательно должны попасть в карман конкретного владельца.
  • Владельцу не обязательно самому участвовать в управлении организацией: он может поручить всю работу другим лицам, но при этом получать прибыль.
  • При этом он имеет право:
  • получать деньги в виде дивидендов;
  • продавать фирму или ее часть;
  • следить за действиями руководителя и сменить его при неудовлетворительных результатах;
  • присутствовать на собраниях и влиять на принятие решений, особенно важных для компании.

Также конечный бенифициант может подать в суд на управляющего, если тот ущемляет его интересы, нарушает условия заключенного договора или ведет незаконную деятельность.

Бенефицированный владелец – это человек или фирма (ООО или ИП), получающий доход от деятельности клиента (другой компании), то есть выгодоприобретатель. При этом различаются несколько терминов: выгодоприобретатель (получающий доход), бенефициар (владеющий 25% капитала) и конечный бенефициар (итоговый владелец фирмы).

Смотрите видео, в котором освещаются актуальные изменения в законодательстве, касающиеся бенефициарных владельцев:

Внимание!

В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует – напишите вопрос в форме ниже:

Источник:

Бенефициарный владелец: кто это такой для банка в целях 115-ФЗ

Рыночная экономика в нашей стране развивается, появляются новые термины и понятия, с которыми мы ранее не сталкивались. Поэтому, чтобы быть «на гребне волны», необходимо постоянно пополнять свой «экономический словарь». Это необходимо не только профессионалам, но и обычным гражданам. Ведь все мы имеем отношение к финансам.

Определение понятия бенефициар несколько отличается в зависимости от того, к какой сфере больше относится – к банковской, общефинансовой, юридической и т.д.

Однако этот термин можно определить и в общих чертах. Простыми словами, бенефициар — это лицо, в пользу которого осуществляются определенные действия, приносящие прибыль (например, открывается счет в банке, переводятся денежные средства, открывается аккредитив, осуществляется трастовое управление имуществом и т.д.).

Законодательная база

Более конкретно разобраться с понятием бенефициара поможет законодательство нашей страны. Основным нормативным актом в этой сфере является т.н. «противоотмывочный закон» 115-ФЗ. В нем дается определение термина «бенефициарный владелец» (абз.13 ст.3 закона 115-ФЗ):

бенефициарный владелец — в целях настоящего Федерального закона физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом — юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Бенефициарным владельцем клиента — физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо;

В этом же федеральном законе прописывается обязанность банков и других финансовых учреждений, занимающихся операциями с денежными средствами,  выявлять бенефициарных владельцев. В законе также указываются особенности выявления этих лиц.

Последняя поправка к закону утверждена 23 июня 2016 года и зафиксирована в 215-ФЗ. Она уточняет особенности обнародования  информации юридическими лицами. Согласно данному нормативному акту, они должны фиксировать в своих базах данные о бенефициарных владельцах.

Выдвигается требование к регулярному обновлению этой информации как минимум раз в год. Эту информацию они обязаны по запросу предоставлять:

  • уполномоченным органам,
  • налоговым инстанциям;
  • федеральному органу исполнительной власти.

Юридическое лицо, не предоставившее данную информацию, будет оштрафовано.

Законодательная база, регламентирующая отношения с бенефициарами, дополнена Положением Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П. В нем прописываются особенности выявления кредитными организациями выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев для обеспечения целей противодействия отмыванию«преступных» доходов. В Положении уточняются:

  • критерии выявления бенефициаров кредитными организациями;
  • документы, предоставляемые ее клиентами в данных целях;
  • особенности ведения досье клиента;
  • другие вопросы.

При этом ЦБ РФ регулярно разъясняет кредитным организациям особенности действия данных законов и разбирает исключительные случаи. Эти моменты освещаются как в письмах ЦБ РФ, так и в конференциях, круглых столах  и т.д.

Источник: https://kmb-chr.ru/idei/benefitsiar-vygodopriobretatel-kto-takoj-benefitsiarnyj-sobstvennik.html

Кто такой бенефициар и выгодоприобретатель – права и обязанности бенефициарного владельца

Бенефициарные владельцы это

6 января 2020

  1. Бенефициар — это выгодоприобретатель
  2. Кто такой бенефициарный владелец
  3. Документы бенефициара

Здравствуйте, уважаемые читатели блога KtoNaNovenkogo.ru. Иногда приходится слышать слова, которые с первого раза и не выговорить, а уж их смысл для простого человека и вовсе недоступен.

Сегодня мы разберем именно такое понятие, узнаем, кто такой бенефициар, в чем суть термина, и в каких сферах он применяется.

Бенефициарные владельцы – это кто?

Слово бенефициар происходит от французского слова «benefice» (прибыль, выгода, доход). Бенефициаром называется лицо, получающее доход от владения своим имуществом или денежными средствами в рамках какого-либо договора. При этом, соглашения, приносящие ему материальную выгоду, могут быть различного характера.

Лицо это может быть и физическим и юридическим; в любом случае – это лицо, которому в итоге предназначается денежный платеж, или получатель выгоды, доходов, прибыли, например, от владения акциями компании, которые позволяют ему получать доходы от ее деятельности.

Однако, значение термина «бенефициар» может различаться в зависимости от того, в какой ситуации он используется. Бенефициарами считаются следующие лица:

  • наследники, указанные в завещаниях на любое имущество, принимающие его в собственность или получающие его в управление;
  • арендодатели, которые сдают свое имущество внаем (квартиру, нежилые помещения, машину) и получают за это регулярную плату, так как владеют договором аренды;
  • владельцы счетов в банке, осуществляющие управление и контроль за ними и получающие прибыль;
  • клиенты трастовой компании, сдавшие свое имущество в доверительное управление и получающие от этого доход;
  • владельцы документарных аккредитивов;
  • получатели страховых выплат по договору страхования;
  • владельцы фирм, получающие доход от их работы.

Как становятся бенефициаром физического лица

Законодатель в ст. 3 Закона № 115-ФЗ в качестве бенефициара физического лица клиента-банка признает именно это физическое лицо. Единственным доказательством с его стороны будет паспорт. Требование устанавливать такое лицо предусмотрено конвенцией ФАТФ, подписанной Россией, поэтому в досье клиентов кредитных организаций эта графа должна быть заполнена.

Таким образом, в отношении физического лица никто кроме него самого не может быть признан бенефициаром, за небольшим количеством исключений.

Если лицо не обладает полной дееспособностью, то есть является ребенком или в отношении его судом было вынесено решение о признании его частично недееспособным, бенефициаром гражданина может быть признан законный представитель:

  • им может быть родитель
  • опекун

С точки зрения правоохранительных органов, в схемах кредитных и иных мошенничеств, где для получения средств привлекаются студенты или безработные, бенефициаром по данным схемам признается организатор преступной группы.

При этом формальных отношений найма не возникает, и наличие отношений доказывается средствами, находящимися в арсенале следователей.

Конечные бенефициары – это кто?

Конечный бенефициар при владении компанией – это ее реальный владелец, к которому в итоге «стекаются» потоки прибыли. Он может действовать напрямую, а может и путем владения другими компаниями. Даже если юридически компанией владеет один человек, реальные права владельца могут быть совсем у другого.

Для оформления бенефициарного владения могут быть использованы следующие механизмы:

  1. номинальное соглашение;
  2. трастовая декларация, определяющая права и обязанности учредителей компании и собственников доверенного имущества;
  3. акт учреждения доверительной собственности.

Чаще всего информация о конечном бенефициаре является конфиденциальной и широко не разглашается. Для сокрытия конечного бенефициара могут быть использованы оффшоры или номинальные акционеры.

Правовая защита

Согласно действующему законодательству, используя договор бенефициара с номинальным директором и другие документы, истинный владелец фирмы имеет возможность обратиться в суд для защиты своих прав, которые могут быть нарушены руководством его же организации либо другими лицами. Таким путем часто решаются следующие вопросы:

  • несоблюдение условий, указанных в договоре;
  • ведение деятельности, запрещенной законом, или без лицензии;
  • уменьшение прав на участие в управлении фирмой;
  • различные обстоятельства, ведущие к уменьшению прибыли, и другие проблемы.

Полезно прочитать, как определить чистую прибыль организации.

Заключение

Бенефициаром может являться абсолютно каждый человек, владеющий недвижимостью, активами, депозитными счетами и даже страховым полисом. В некоторых случаях в качестве таких субъектов выступают чиновники, оказывающие «поддержку» компаниям, которые принадлежат им самим.

Однако рост компании и, соответственно, увеличение ее прибыльности, требует прозрачности при совершении финансовых сделок. Поэтому каждый должен принять для себя решение – хранить свое имя в тайне или активно заниматься развитием фирмы. При выборе первого варианта истинному владельцу бизнеса следует учитывать, что контролирующие органы все равно способны выявить его.

(средняя оценка: 5,00

из 5)

Является ли выгодоприобретатель бенефициаром?

Чтобы разобраться в этом, прежде всего найдем определения этим понятиям. Это позволяет сделать Федеральной закон №115-ФЗ от 07.08.2001.

Выгодоприобретателем является человек, который получает выгоду в результате действий своего клиента. Получать выгоду возможно на основании разнообразных договоров:

  • комиссионных;
  • агентских;
  • доверительного управления;
  • поручительских;
  • проводящих операции с имуществом или средствами.

Бенефициарным владельцем является человек, который в конечном итоге прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25% в капитале) компанией либо имеет возможность контролировать действия этого юридического лица.

Попросту говоря, это физическое лицо пользуется всеми правами владельца фирмы, имеет от нее доход и, по сути, является ее собственником, хотя юридически право собственности оформлено на другого человека.

Бенефициарный владелец, не раскрывая свою личность, имеет возможность:

  • участвовать в формировании ее уставного капитала;
  • выбирать сферу ее деятельности;
  • передавать акции компании другим лицам;
  • участвовать в собраниях владельцев акций;
  • участвовать в выборах руководителей.

Оба понятия близки друг другу и имеют много общих черт. Например, и бенефициар, и выгодоприобретатель получают доход от работы своих компаний и организаций.

Провести между ними границу позволяет законодательство – бенефициарный владелец должен быть владельцем более 25% капитала и тем самым участвовать в управлении компанией – опосредованно или лично.

В этом и заключается основное отличие выгодоприобретателя от бенефициарного владельца – владение значительной частью прибыли.

Законодательное регулирование

Правовые нормы пришли в национальное право из международных соглашений. Впервые термин применительно к корпоративному праву появился в нормативных актах страны в 2013 году. Ранее вместо него употреблялись такие понятия, как:

  • контролирующее лицо
  • аффилированное лицо
  • заинтересованное лицо

Ни один из этих терминов полностью не определял понятие. Требование о раскрытии конечного бенефициара ранее часто предъявлял ФАС РФ при согласовании сделок, но это оно основывалось на внутренних нормативных актах.

В 2012 году законодательство о государственных закупках начало предъявлять требования к поставщикам о раскрытии их конечных выгодоприобретателей. Ситуация стала основанием для внесения в законодательство четких формулировок.

Поправки, принятые в 2013 в ст.3 115-ФЗ, посвященного борьбе с легализацией незаконных доходов, дали четкое описание понятию. Принципы работы банков с этой информацией установлены постановлением ЦБР №499-П.

Нормативный акт определяет:

Источник: https://bogunskaia.ru/zhile/otvetstvennost-beneficiara.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.