Бенефициарный владелец это

Бенефициар (бенефициарный владелец): это кто такой и чем отличается от выгодоприобретателя

Бенефициарный владелец это

Рассматриваемое слово позаимствовано из французского языка, где оно используется для обозначения прибыли. Это означает, что бенефициар является владельцем ценных бумаг, приносящих постоянную или временную прибыль.

Отличием бенефициаров от акционеров является то, что первые владеют не акциями, а различными договорами. Несмотря на это, бенефициар может владеть и акциями организации, получая определенную прибыль от деятельности компании.

Конечный бенефициар – это гражданин в статусе физического лица, обладающий правом собственности на предприятие. Важно обратить внимание на то, что информация о личности такого человека редко находится в открытом доступе. Чаще всего подобные сведения имеются исключительно у руководства организации.

Конфиденциальность данной информации обеспечивается благодаря номинальным организациям, ведущим свою деятельность, не указывая главного владельца.

Следует отметить, что определить личность бенефициара, благодаря банковскому счету практически невозможно, из-за того, что вся прибыль от деятельности компании поступает на счет организации.

Для того чтобы понять, кто такие бенефициары, следует рассмотреть практический пример. При заключении соглашения об оказании определенных услуг, в качестве бенефициара выступает сторона, которая является продавцом услуг при осуществлении расчета по аккредитиву. Также следует отметить, что рассматриваемый термин используется и в области юридического права.

Бенефициаром может быть гражданин, указанный наследником в завещании, так как данное лицо получит прибыль благодаря этому документу.

Часто термин бенефициар используется в отношении арендодателей, сдающих во временное пользование движимое и недвижимое имущество.

Человек, ведущий подобную деятельность, относится к рассматриваемой категории, благодаря получению прибыли за счет владения документа об аренде.

Еще одним примером бенефициаров являются представители трастовых организаций, где источником прибыли являются имущественные ценности.

Бенефициар – это физическое лицо, принимающее участие в юридическом лице. Размер этого преобладающего участия составляет более 25%. Это же лицо имеет полномочия по контролю над действиями ЮЛ. Значение рассматриваемого понятия зависит от конкретной сферы.

Бенефициарным владельцем могут являться эти лица:

Заявка на кредитку 100 дней без % за 0 ₽ в год

100 дней без % на покупки и снятие наличных. 50 000 ₽ снимайте каждый месяц без комиссии. 500 000 ₽ максимальный кредитный лимит. Оформить.

  • Арендодатели.
  • Держатели счетов.
  • Клиенты трастовых фирм, которые отдали свою собственность на условиях доверительного управления.
  • Владельцы документарных аккредитивов.
  • Реальные владельцы фирм.

Часто сведения о бенефициарном владельце скрываются. Делается это для обеспечения безопасности деятельности компании, а также для предупреждения претензий со стороны государственных структур.

Законодательная база

Более конкретно разобраться с понятием бенефициара поможет законодательство нашей страны. Основным нормативным актом в этой сфере является т.н. «противоотмывочный закон» 115-ФЗ. В нем дается определение термина «бенефициарный владелец» (абз.13 ст.3 закона 115-ФЗ):

В этом же федеральном законе прописывается обязанность банков и других финансовых учреждений, занимающихся операциями с денежными средствами,  выявлять бенефициарных владельцев. В законе также указываются особенности выявления этих лиц.

Последняя поправка к закону утверждена 23 июня 2016 года и зафиксирована в 215-ФЗ. Она уточняет особенности обнародования  информации юридическими лицами. Согласно данному нормативному акту, они должны фиксировать в своих базах данные о бенефициарных владельцах.

Выдвигается требование к регулярному обновлению этой информации как минимум раз в год. Эту информацию они обязаны по запросу предоставлять:

  • уполномоченным органам,
  • налоговым инстанциям;
  • федеральному органу исполнительной власти.

Юридическое лицо, не предоставившее данную информацию, будет оштрафовано.

Совершенствование законодательной базы было вызвано необходимостью повышения прозрачности деятельности организаций, уменьшения рисков вовлечения их в сомнительные виды деятельности, в том числе связанные с «отмыванием» доходов и финансированием террористической деятельности.

Законодательная база, регламентирующая отношения с бенефициарами, дополнена Положением Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П. В нем прописываются особенности выявления кредитными организациями выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев для обеспечения целей противодействия отмыванию«преступных» доходов. В Положении уточняются:

  • критерии выявления бенефициаров кредитными организациями;
  • документы, предоставляемые ее клиентами в данных целях;
  • особенности ведения досье клиента;
  • другие вопросы.

При этом ЦБ РФ регулярно разъясняет кредитным организациям особенности действия данных законов и разбирает исключительные случаи. Эти моменты освещаются как в письмах ЦБ РФ, так и в конференциях, круглых столах  и т.д.

Многие собственники, включая и бенефициаров, имеют определённые права и обязанности. В права и обязанности бенефициара входит:

  • распоряжение долей в компании, в которой он является соучредителем. Помимо этого, он обладает правом продажи, обмена, дарения собственных активов без согласования своих действий с остальными владельцами предприятия;
  • назначение, увольнение, контроль и проверка работы генерального директора;
  • участие и ание на собраниях акционеров соразмерно своей доли в бизнесе;
  • получение дохода в соответствии со своим участием в общем бизнесе;
  • возможность назначения номинального владельца предприятия, который будет представлять интересы конечного собственника внутри компании;
  • обязательное предоставление реальных сведений о своей личности (если таковые запросят органы власти, банки или иные финансовые учреждения).

Бенефициар может рассчитывать на защиту со стороны государства только в том случае, если он официально зарегистрирован в качестве владельца бизнеса либо его доли. В соответствии с законодательством РФ бенефициары могут привлечь судебные органы для охраны собственных интересов. В случае нарушения своих прав, они могут обратиться в суд.

Нарушениями считаются ситуации, когда:

  1. Руководство компании не соблюдает договорные обязательства.
  2. Фирма занимается противозаконной деятельностью при отсутствии лицензии.
  3. Были снижены правовые полномочия по контролю за деятельностью предприятия.

Чтобы избежать нарушения прав, бенефициару рекомендуется заключать письменные соглашения, в том числе и договора доверительного управления.

Защита прав

Права и обязанности бенефициара обычно оговариваются договором, согласно которому выгодоприобретатель планирует получать прибыль в денежном или ином выражении. Но на практике приходится сталкиваться со случаями нарушения договорных условий со стороны, заключившей контракт или под воздействием третьих лиц.

Последней инстанцией при защите прав являются судебные инстанции.

Типовые случаи, с какими приходится разбираться органам власти:

  • Ведение компанией незаконной деятельности, включая отсутствие лицензий, иных разрешительных документов грозит крупными штрафами и приостановкой работы фирмы на длительный срок.
  • Значительное уменьшение прав соучредителя в совете директоров.
  • Сокрытие реальных объемов прибыли, уровня производства с целью уменьшения начисляемых доходов по ценным бумагам, доле в бизнесе.
  • Преднамеренное умалчивание о внешних факторах, приводящих к сложностям при выполнении основного вида деятельности компании (климатические, техногенные, законодательные события).

Способ разрешения конфликтных ситуаций может предусматриваться договором. Или же следовать из действующего гражданского законодательства РФ. Если принято решение о подаче искового заявления, бенефициару придется сначала озаботиться подтверждением факта передачи достоверных сведений о себе в надзорные органы.

При условии надлежащего исполнения данного обязательства выгодоприобретатель имеет право обращаться за защитой своих прав в суд. В противном случае он рискует навлечь на себя еще большие неприятности в виде проверок относительно уплаты налогов и по иным вероятным нарушениям законодательства.

Кому и для чего нужны сведения

В получении достоверной информации о бенефициарных владельцах, нуждаются прежде всего проверяющие органы. Эти сведения представляются настолько важными по нескольким причинам:

Источник: https://abcdwork.ru/biznes/beneficiar-beneficiarnyj-vladelec-eto-kto-takoj-i-chem-otlichaetsya-ot-vygodopriobretatelya.html

Является ли директор бенефициарным владельцем

Бенефициарный владелец это

Эксперт службы Правового консалтинга ГАРАНТ

специально для ГАРАНТ.РУ

О методике определения косвенного участия физического лица в капитале организации в целях установления возможности признания его бенефициарным владельцем рассказывает эксперт службы Правового консалтинга ГАРАНТ Любовь Карасевич.

Иногда определить, является ли физическое лицо бенефициаром того или иного акционерного общества, не так-то просто, но в некоторых случаях знать это просто необходимо – в том числе для выполнения требований законодательства о противодействии отмыванию денежных средств.

Специальный закон, конечно, определяет, кто является бенефициаром общества, (ст. 3 Федерального закона от 7 августа 2001 г.

№ 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; далее – Закон № 115-ФЗ), однако и это не всегда помогает решить вопрос о наличии или отсутствии бенефициарности.

К примеру, одним из учредителей компании (назовем ее ЗАО-1), владеющим 60% его акций, является другое общество (ЗАО-2), а контрольный пакет в ЗАО-2 принадлежит физическому лицу. Попробуем определить, является ли это физическое лицо бенефициаром ЗАО-1

В соответствии с п. 14 ст. 7 Закона № 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований данного закона. В состав этих сведений включается также информация о выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах клиентов финансовых организаций.

Исчерпывающий список организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом и, соответственно, имеющих право требовать от клиентов такую информацию, приведен в ст. 5 Закона № 115-ФЗ.

Понятие бенефициарного владельца, используемое в Законе № 115-ФЗ, раскрывается в абз. 13 ст. 3 этого закона. Бенефициаром признается физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25% в капитале) клиентом-юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента.

Следует отметить, что Закон № 115-ФЗ не раскрывает алгоритм действий по определению процентного участия физического лица в капитале организации. Если определение прямого участия в капитале не представляет сложности, то определение косвенного участия может вызвать затруднения.

На наш взгляд, порядок такого определения аналогичен порядку, используемому, например, при определении взаимозависимости лиц в целях налогообложения. Так, согласно п. 3 ст. 105.2 НК РФ доля косвенного участия в организации определяется в следующем порядке:

определяются все последовательности участия одной организации в другой организации через прямое участие каждой предыдущей организации в каждой последующей организации соответствующей последовательности;

определяются доли прямого участия каждой предыдущей организации в каждой последующей организации соответствующей последовательности;

суммируются произведения долей прямого участия одной организации в другой организации через участие каждой предыдущей организации в каждой последующей организации всех последовательностей.

В рассматриваемой ситуации физическое лицо владеет 51% акций в ЗАО-2. В свою очередь, ЗАО-2 является владельцем 60% акций в ЗАО-1. Поскольку физическое лицо не владеет акциями ЗАО-1 напрямую, участие его в капитале этого общества следует признать косвенным.

С учетом вышеприведенных разъяснений рассчитаем долю косвенного участия физического лица в ЗАО-1. Она составит: 0,51 х 0,6 = 0,306 или 30,6%.

Следовательно, физическое лицо имеет преобладающее участие в капитале (более 25%) и отвечает признакам бенефициарного владельца ЗАО-1.

Обращаем внимание, что в соответствии с п. 3.3 Положения Банка России от 2 марта 2012 г. № 375-П кредитная организация принимает решение о признании физического лица бенефициарным владельцем при наличии у такого лица возможности контролировать действия клиента с учетом следующих факторов:

физическое лицо прямо или косвенно (через третьих лиц) имеет преобладающее участие (более 25%) в капитале клиента или владеет более 25% от общего числа акций клиента с правом голоса;

физическое лицо имеет право (возможность), в том числе на основании договора с клиентом, оказывать прямое или косвенное (через третьих лиц) существенное влияние на решения, принимаемые клиентом, использовать свои полномочия с целью оказания влияния на величину дохода клиента, физическое лицо имеет возможность воздействовать на принимаемые клиентом решения об осуществлении сделок (в том числе, несущих кредитный риск (о выдаче кредитов, гарантий и т.д.), а также финансовых операций.

Кредитная организация вправе определить также иные факторы, на основании которых физическое лицо будет признано кредитной организацией бенефициарным владельцем.

Бенефициарный собственник

Обновление статьи: февраль 2018 года.

Главные статьи (понятия бенефициар и бенефициарный владелец не равнозначны):

В настоящей статье мы повторим, о чем было сказано ранее в других статьях настоящего блога. Что значит бенефициарный владелец? В первую очередь это конечно же означает само понятие бенефициарного владельца, которое закреплено в 115 ФЗ от 7 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступном путем, и финансированию терроризма».

Бенефициарый владелец в соответствии со ст.3 указанного закона, физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом — юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента.

Клиент — физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом;

Таким образом, конечный бенефициарный владелец — это обязательно только физическое лицо.

У многих возникает понятный вопрос, как определить бенефициарного владельца. У юридических лиц с разной организационной правовой формой существуют разные способы их определения. Например, для раскрытия бенефициарного владельца по 115 ФЗ потребуются выписка из единого государственного реестра ( скачать тут ), устав компании, в случаях с АО, выписка из реестра акционеров.

Бенефициарный владелец и примеры раскрытия

Бенефициарный владелец ООО – участники (владельцы) — физические лица с долей участия в компании более 25% процентов.

Бенефициарный владелец АО, ПАО, ОАО, ЗАО — акционеры – физические лица владеющие более 25% процентами акций компании.

Бенефициарный владелец ТСЖ — это его собственники, однако скорее всего никто из физ. не имеет 25% доли, т.о. у ТСЖ нет бенефициарных владельцев.

Если к вам в организацию поступил запрос от контрагента с просьбой предоставить информацию о бенефициарах, то в этом случае необходимо указать всех физических лиц (не важно сколько % доля), которые указаны в ЕГРЮЛ. Пример смотритетут .

Бенефициарн ый владелец ФГУП (ФБУ, ФГБУ, МБОУ, МУП) – учреждение не обязано располагать информацией о своих бенефициарных владельцах на основании п. 2 ст. 6.1 115 ФЗ. С другой стороны если такая обязанность и существовала, то у ФГУПа их попросту нет. В соответствии с уставом учредителем и собственником ФГУПа является Российская Федерация.

Если на предприятие поступил запрос от контрагента о предоставлении информации о бенефициарах, то необходимо указать, что собственником имущества является Российская Федерация, однако функции и полномочия предприятия от имени РФ осуществляет та организация, которая указана в ЕГРЮЛ в разделе «Учредители».

Пример смотрите тут , по аналогии с ООО.

Читайте так же:  Претензия по агентскому договору

Бенефициарный владелец ИП — физическое лицо, являющееся ИП.

Бенефициарный владелец физического лица — считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо.

Итак, в настоящей статье мы еще раз повторили что же означает бенефициарный владелец по 115 ФЗ.

Источник: https://powderclub.ru/yavlyaetsya-li-direktor-benefitsiarnym-vladeltsem/

Кто такой бенефициар?

Бенефициарный владелец это

Понятие «бенефициар» прочно вошло в лексикон тех, кто связан с бизнесом и налоговым, трастовым, корпоративным, а также налоговым правом. Сама концепция «бенефициарного владельца» влияет на разные аспекты деятельности юридических лиц. Для самих же бенефициаров предопределяет целый ряд правовых последствий.

Бенефициарный владелец – это физическое лицо или группа лиц, которые контролируют компанию. Он извлекает выгоду от владения бизнесом, но не раскрывает свою личность.

Чаще всего под бенефициаром понимается реальной собственник компании. Именно ему компания принадлежит не только юридически, но и фактически.

понятия «бенефициар»

Само по себе понятие «бенефициар» может нести в себе разное содержание в зависимости от того, в какой сфере его применяют:

  • В первую очередь, применяется в законодательстве о противодействии отмыванию денежных средств, а также финансированию терроризма (сокращенно это называется AML/CFT). Помимо этого, еще и в банковской сфере, и в документах большинства международных организаций.
  • Бенефициарный собственник – это тот, кто имеет фактическое право на доход, для целей применения международных соглашений во избежание потом двойного налогообложения.
  • Затем часто можно услышать в рамках корпоративного и трастового права. Бенефициаром компании может быть титульный либо номинальный акционер.
  • Ну и последнее, понятие «бенефициар» пересекается с таким понятием как «контролирующее лицо», которое в нашей стране используется для целей налогообложения контролируемых иностранных компаний.

Права и обязанности бенефициара

Бенефициар может получить от государства защиту, если зарегистрирован в качестве реального владельца бизнеса или его доли.

Права и обязанности бенефициара определены в договоре.

Основные права бенефициара заключаются в следующем:

  • Распоряжаться долей в компании, включая право дарения и продажи своих активов.
  • Назначать генерального директора, а также контролировать все его действия и уволить, в случае невыполнения своих должностных обязанностей.
  • Участвовать в принятии решений на собрании директоров соразмерно своей доле в бизнесе.
  • Получать положенный доход.

Также у него есть возможность назначать номинального владельца компании, который будет представлять интересы бенефициара внутри фирмы. Однако, все обязанности на него возложить не получится. Настоящий владелец бизнеса должен уплачивать государству налоги со всех прибылей, не перекладывая за это ответственность на номинальных сотрудников.

Перечень обязанностей также включает в себя необходимость предоставления о себе реальных сведений (например, при запросе от органов власти или банка). Желание оставаться в тени для бенефициара может иметь негативные последствия.

Нарушения подобного рода подразумевают под собой административный штраф на сумму вплоть до пятисот тысяч рублей.

Документы, определяющие права и обязанности бенефициара

В зависимости от того, какой из активов является источником получения дохода бенефициара, оформляются разные документы. Рассмотрим некоторые ситуации:

  • бывает, что банк является гарантом-посредником между сторонами какой-либо сделки. Одной стороной является бенефициар, то есть непосредственно получатель прибыли, другой – исполнитель, который называется принципал. Банк за определенные проценты обеспечивает выполнение принципалом своих обязательств по данной сделке. Такая схема оформляется с помощью документа, который называется банковской гарантией.

Это значит, что если исполнитель нарушит обязательства, то банк выплачивает бенефициару причитающуюся ему денежные средства, а затем будет требовать их выплатить с принципала.

  • если речь идет о вложении активов бенефициара в трастовый фонд, то между доверительным управляющим и бенефициаром заключается договор доверительного управления;
  • в страховании между бенефициаром и страховой фирмой заключается договор страхования;
  • при вложении денежных средств в банк оформляется договор депозита.

Организации без бенефициаров

Такими организациями являются некоммерческие организации (НКО). По закону им запрещается заниматься предпринимательской деятельностью, то есть они не могут извлекать выгоду из своей работы. Цели и задачи таких организаций зачастую заключаются в проведении общественных мероприятий и создании ассоциаций, которые направленны на социальные или благотворительные цели.

На балансе НКО присутствуют денежные средства. Их источниками являются:

  • Добровольные взносы и пожертвования от населения.
  • Регулярные поступления от членов организации.
  • Выручка от реализации каких-то товаров или услуг.
  • Дивиденды.
  • Доходы, которые НКО получают от сдачи в аренду своей собственности.

Однако, несмотря на фактическое наличие доходов, бенефициара в них не может быть ни коим образом.

Все деньги, которые приходят от деятельности компании, должны направляться на заработную плату сотрудников, а также оплату услуг других фирм.

При появлении денежных средств свыше установленной нормы, надзорные органы имеют право закрыть компанию в принудительном порядке из-за нарушения ключевого принципа работы НКО — отсутствия коммерческой деятельности.

Подводя итог вышесказанному, еще раз ответим на то, кто такой бенефициарный владелец. Это одно физическое либо несколько, которые напрямую владеют юридическом лицом и оказывают существенное влияние на принятие решений внутри компании.

Источник: https://trading-expert.ru/benefitsiar/

О бенефициарных владельцах и конечных бенефициарах

Бенефициарный владелец это

Работа правительства по развитию цивилизованных рыночных отношений приводит к необходимости регламентации все новых областей экономики, тех, которых раньше можно было называть «диким рынком». Постоянно появляются новые правила для регулирования рыночных отношений и узакониваются новые экономические субъекты. К таким можно отнести тех лиц, которые подпадают под определение бенефициаров.

Бенефициарные владельцы – это кто?

Слово бенефициар происходит от французского слова «benefice» (прибыль, выгода, доход). Бенефициаром называется лицо, получающее доход от владения своим имуществом или денежными средствами в рамках какого-либо договора. При этом, соглашения, приносящие ему материальную выгоду, могут быть различного характера.

Лицо это может быть и физическим и юридическим; в любом случае – это лицо, которому в итоге предназначается денежный платеж, или получатель выгоды, доходов, прибыли, например, от владения акциями компании, которые позволяют ему получать доходы от ее деятельности.

Однако, значение термина «бенефициар» может различаться в зависимости от того, в какой ситуации он используется. Бенефициарами считаются следующие лица:

  • наследники, указанные в завещаниях на любое имущество, принимающие его в собственность или получающие его в управление;
  • арендодатели, которые сдают свое имущество внаем (квартиру, нежилые помещения, машину) и получают за это регулярную плату, так как владеют договором аренды;
  • владельцы счетов в банке, осуществляющие управление и контроль за ними и получающие прибыль;
  • клиенты трастовой компании, сдавшие свое имущество в доверительное управление и получающие от этого доход;
  • владельцы документарных аккредитивов;
  • получатели страховых выплат по договору страхования;
  • владельцы фирм, получающие доход от их работы.

Конечный бенефициар при владении компанией – это ее реальный владелец, к которому в итоге «стекаются» потоки прибыли. Он может действовать напрямую, а может и путем владения другими компаниями. Даже если юридически компанией владеет один человек, реальные права владельца могут быть совсем у другого.

Для оформления бенефициарного владения могут быть использованы следующие механизмы:

  1. номинальное соглашение;
  2. трастовая декларация, определяющая права и обязанности учредителей компании и собственников доверенного имущества;
  3. акт учреждения доверительной собственности.

Чаще всего информация о конечном бенефициаре является конфиденциальной и широко не разглашается. Для сокрытия конечного бенефициара могут быть использованы оффшоры или номинальные акционеры.

Является ли выгодоприобретатель бенефициаром?

Чтобы разобраться в этом, прежде всего найдем определения этим понятиям. Это позволяет сделать Федеральной закон №115-ФЗ от 07.08.2001.

Выгодоприобретателем является человек, который получает выгоду в результате действий своего клиента. Получать выгоду возможно на основании разнообразных договоров:

  • комиссионных;
  • агентских;
  • доверительного управления;
  • поручительских;
  • проводящих операции с имуществом или средствами.

Бенефициарным владельцем является человек, который в конечном итоге прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25% в капитале) компанией либо имеет возможность контролировать действия этого юридического лица.

Попросту говоря, это физическое лицо пользуется всеми правами владельца фирмы, имеет от нее доход и, по сути, является ее собственником, хотя юридически право собственности оформлено на другого человека.

Бенефициарный владелец, не раскрывая свою личность, имеет возможность:

  • участвовать в формировании ее уставного капитала;
  • выбирать сферу ее деятельности;
  • передавать акции компании другим лицам;
  • участвовать в собраниях владельцев акций;
  • участвовать в выборах руководителей.

Оба понятия близки друг другу и имеют много общих черт. Например, и бенефициар, и выгодоприобретатель получают доход от работы своих компаний и организаций.

В этом и заключается основное отличие выгодоприобретателя от бенефициарного владельца – владение значительной частью прибыли.

Контроль бенефициаров

Именно эта возможность бенефициарных владельцев участвовать в управлении компанией, контролировать ее действия и вызывает интерес у различных проверяющих органов. Они могут проводить сбор информации о собственниках при определенных обстоятельствах для исключения:

  • террористических действий;
  • финансовых махинаций;
  • преступных действий;
  • легализации незаконных доходов и др.

Сведения о бенефициарах

У бенефициара, являющегося владельцем компании, есть обязанность предоставлять о себе сведения в ответ на запросы контролирующих органов, при заключении контрактов и договоров с предприятиями государственной собственности. Сбор таких сведений проводится для получения наибольшей прозрачности действий самой фирмы и установления ее настоящих владельцев.

Информация о бенефициарах требуется и банкам. Собственники компаний, начиная с 2013 г., обязаны предоставлять о себе такие сведения. Если банки допустят сокрытие таких данных, это повлечет наложение на них штрафа до 500 тысяч рублей, поэтому бенефициарам приходится сообщать эту информацию по требованию государственных организации и банков.

Если бенефициар не предоставит кредитной организации такую информацию, то, вероятнее всего, компании будет отказано в сотрудничестве – репутация и гарантия прозрачности своей деятельности обойдутся дороже.

Если выявится, что владелец наделен правом только подписывать документы, то есть является лишь номинальным бенефициаром — это вызовет особые подозрения. Истинного владельца компании в этом случае найти будет несложно – для этого изучается цепочка владельцев счетов, которая и приведет к настоящему собственнику.

Если компания будет подписывать контракты с государственными или кредитными организациями, ей необходимо предоставлять сведения о собственниках вплоть до конечных бенефициаров:

  1. паспортные данные;
  2. фактический адрес проживания бенефициара;
  3. ИНН;
  4. полную анкету бенефициара.

Без предоставления этих сведений договор заключен не будет. Работа с государственными организациями вынуждает частные компании действовать абсолютно прозрачно.

Защита прав бенефициара

Российское законодательство наделило бенефициара правом обращаться в суд для защиты своих интересов. Нарушить его права могут другие бенефециары или руководство его же компании:

  • путем несоблюдения условий заключенного с ним договора;
  • при ведении незаконной деятельности или деятельности без лицензии;
  • при уменьшении его прав на контроль в компании;
  • путем сокрытия руководством факта ущемления его интересов в процессе работы;
  • при прочих обстоятельствах, препятствующих ему в получении дохода, согласно условиям договора.

Обеспечить себе защиту против действий номинальных руководителей бенефициар также может, используя договор доверительного управления.

Такой договор дает возможность прекратить сотрудничество с номинальным руководством компании при ущемлении его прав.

Правильно составленный контракт может обязать нерадивых руководителей возместить ущерб, нанесенный их намеренными или непрофессиональными действиями.

Сегодня странным словом «бенефициар» может именоваться любой человек – владелец недвижимости, вложенных в активы и банковские вклады денежных средств, даже владелец страхового полиса.

В бизнесе государство внимательно контролирует конечных владельцев компаний, особенно дорогостоящих. Иногда такими владельцами оказываются высокопоставленные чиновники, которые оказывают всевозможную «помощь» созданным ими же фирмам.

Поэтому такой контроль носит, в первую очередь, защитный характер и направлен на соблюдение интересов всех граждан.

Жесткий контроль компаний, направленный на выявление их конечных владельцев, происходит и при их сотрудничестве с государственными организациями.

Иногда бенефициары негативно настроены к таким мерам, мотивируя это своим правом на защиту конфиденциальной информации.

Но в условиях, когда рост крупных корпорации и увеличение их доходов требует прозрачного ведения бизнеса, каждый бенефициар делает выбор самостоятельно – развивать свой бизнес дальше или хранить втайне информацию о том, какими компаниями он владеет.

Источник: https://svoedelo-kak.ru/finansy/konechnye-benefitsiary-benefitsiarnye-vladeltsy-eto-kto.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.